حساب فوركس ، شرح مفصل لأساسيات التداول في سوق العملات يقدمه لكم موقع ثري في الاسطر التالية .
هل تعلم ما هو حساب فوركس ؟
تعتبر الأسواق المالية، وفي مقدمتها سوق الفوركس (العملات الأجنبية)، من أكبر وأكثر الأسواق نشاطًا في العالم.
ملايين من المتداولين والمستثمرين يتعاملون في سوق الفوركس يوميًا، سواء كان بهدف تحقيق أرباح سريعة أو من خلال استراتيجيات طويلة الأمد.
لكن، ما هو “حساب فوركس” وكيف يعمل؟ في هذا المقال، سنغوص في التفاصيل ونوضح لك كل ما تحتاج معرفته عن حسابات الفوركس وأهميتها في التداول.
تعريف حساب فوركس
حساب فوركس هو حساب يستخدمه الأفراد أو المؤسسات للتداول في سوق العملات الأجنبية.
ببساطة، هو الحساب الذي يتم من خلاله فتح صفقات بيع وشراء للعملات، سواء كانت عملات رئيسية مثل الدولار الأمريكي أو اليورو، أو عملات أقل تداولًا.
يتيح هذا الحساب للمتداولين استخدام أموالهم الخاصة أو الأموال المقترضة من الوسيط (شركة الفوركس) لتحقيق أرباح من تحركات أسعار العملات.
كيفية فتح حساب فوركس
فتح حساب فوركس هو خطوة أولى هامة لكل من يرغب في دخول هذا السوق الواسع.
لكن قبل أن تبدأ، هناك عدة عوامل يجب أخذها في الاعتبار.
تختلف أنواع حسابات الفوركس بحسب الوسيط والمميزات التي يقدمها. بشكل عام، تتطلب عملية فتح حساب فوركس عدة خطوات أساسية:
اختيار الوسيط المناسب: أولاً، يجب على المتداول اختيار شركة تداول فوركس موثوقة ومُرخصة.
هناك العديد من الشركات المنتشرة في السوق، ولكن من الضروري التأكد من أن الوسيط لديه تراخيص من هيئات تنظيمية معروفة مثل هيئة السلوك المالي (FCA) أو لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC).
إتمام التسجيل وتقديم الوثائق: ستحتاج إلى تعبئة نموذج تسجيل، الذي يتطلب منك تقديم معلومات شخصية ومالية.
ستتطلب الشركات عادة تقديم إثبات هوية (مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية) وإثبات عنوان (مثل فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي).
إيداع الأموال في الحساب: بعد قبول الطلب وفتح الحساب، يجب إيداع مبلغ من المال في الحساب لبدء التداول.
يختلف الحد الأدنى للإيداع بناءً على الوسيط، وقد يختلف بين 100 دولار و1000 دولار.
اختيار نوع الحساب: يوفر معظم الوسطاء أنواعًا مختلفة من الحسابات تتناسب مع احتياجات المتداولين.
يمكنك الاختيار من بين حسابات قياسية أو حسابات تجريبية أو حسابات VIP.
أنواع حسابات فوركس
تقدم شركات الفوركس عدة أنواع من الحسابات، وكل نوع له خصائصه واستخداماته الخاصة.
إليك بعض الأنواع الشائعة لحسابات الفوركس:
1. الحساب القياسي (Standard Account)
الحساب القياسي هو النوع الأكثر شيوعًا بين المتداولين.
يتميز هذا النوع بالمرونة في التداول، حيث يسمح للمتداولين بالتحكم الكامل في حجم الصفقات (اللوتات).
وهو مثالي للمبتدئين والمتداولين الذين ليس لديهم رأس مال ضخم.
2. حساب تجريبي (Demo Account)
الحساب التجريبي لا يتطلب إيداع أموال حقيقية، ويتيح للمتداولين تجربة منصة التداول وأدوات التحليل دون المخاطرة برأس المال.
يعتبر هذا النوع مثاليًا للمبتدئين الذين يرغبون في تعلم أساسيات السوق وتطوير استراتيجيات تداول.
3. حساب فوركس إسلامي (Islamic Account)
الحساب الإسلامي مخصص للمتداولين الذين يتبعون الشريعة الإسلامية.
يتميز بعدم وجود فوائد تبييت (Swap)، وهي الفوائد التي تترتب عند الاحتفاظ بالصفقات لعدة أيام.
يعتمد هذا النوع من الحسابات على الشروط التي تلتزم بها الشريعة الإسلامية.
4. حساب VIP
الحساب VIP مخصص للمتداولين المحترفين أو أولئك الذين يودون الاستثمار بمبالغ كبيرة.
يوفر هذا الحساب مزايا إضافية مثل دعم مخصص، رافعة مالية أعلى، وعمولات أقل.
5. حساب ECN (Electronic Communication Network)
حساب ECN يوفر وصولًا مباشرًا إلى السوق، مما يسمح للمتداولين بتداول العملات مع تفاعل مباشر مع الأسواق العالمية.
غالبًا ما يتمتع هذا الحساب بفروق أسعار ضيقة للغاية، ولكن قد يكون لديه عمولات أعلى.
كيفية استخدام حساب فوركس في التداول
استخدام حساب فوركس يتطلب من المتداول فتح صفقات شراء أو بيع على عملات معينة بناءً على تحليلات السوق.
إليك نظرة عامة على كيفية استخدام حسابك للتداول:
التحليل الفني والأساسي: يجب على المتداول إجراء تحليلات فنية وأساسية قبل اتخاذ أي قرارات تداول.
التحليل الفني يعتمد على قراءة الرسوم البيانية والنماذج السعرية، بينما التحليل الأساسي يعتمد على البيانات الاقتصادية مثل أسعار الفائدة والتقارير الاقتصادية.
فتح صفقة: بعد تحديد الفرصة المناسبة، يمكنك فتح صفقة.
إذا كنت تتوقع أن قيمة العملة سترتفع، فستفتح صفقة شراء.
وإذا كنت تتوقع انخفاضًا في قيمتها، فستفتح صفقة بيع.
إغلاق الصفقة: بعد تحقيق الهدف المرجو من الصفقة أو عند حدوث تغيير غير مرغوب فيه في السوق، يمكنك إغلاق الصفقة لتحقيق الربح أو تقليل الخسائر.
إدارة المخاطر: يجب على المتداولين استخدام أدوات مثل أوامر وقف الخسارة (Stop Loss) وجني الأرباح (Take Profit) لحماية أموالهم.
مميزات حساب فوركس
يتميز حساب فوركس بعدد من الخصائص التي تجعل التداول في سوق الفوركس مغريًا للكثير من المتداولين:
المرونة في حجم الصفقات: يمكنك فتح صفقات بأحجام صغيرة أو كبيرة وفقًا لرأس المال المتاح لديك.
الرافعة المالية: يمكنك استخدام الرافعة المالية لزيادة حجم الصفقات بشكل كبير مقارنة برأس المال المتاح.
على سبيل المثال، يمكن للمتداول استخدام رافعة مالية 100:1، مما يعني أنه يمكنه التحكم في صفقة بقيمة 100,000 دولار باستخدام 1,000 دولار فقط.
التداول على مدار الساعة: سوق الفوركس يعمل 24 ساعة في اليوم، مما يتيح للمتداولين الفرصة للتداول في أي وقت يناسبهم.
القدرة على تداول أنواع مختلفة من العملات: يمكن للمتداولين تداول مجموعة واسعة من العملات الرئيسية والثانوية.
العوائد المحتملة العالية: بسبب تقلبات سوق الفوركس، يمكن للمتداولين تحقيق عوائد كبيرة في وقت قصير، ولكن مع ذلك يترافق ذلك مع مخاطر عالية.
ما هو الحد الأدنى للإيداع في حساب فوركس ؟
الحد الأدنى للإيداع يختلف من وسيط إلى آخر.
بشكل عام، يتراوح الحد الأدنى للإيداع بين 100 دولار و500 دولار.
لكن بعض الشركات قد تقدم حسابات بحد أدنى منخفض جدًا، بينما يتطلب حسابات VIP إيداعات أكبر.
هل يمكنني فتح حساب فوركس باستخدام حساب بنكي ؟
نعم، يمكنك فتح حساب فوركس باستخدام حسابك البنكي.
معظم شركات الفوركس تقبل المدفوعات من خلال التحويلات البنكية، وكذلك بطاقات الائتمان.
هل هناك أي مخاطر في تداول الفوركس ؟
نعم، هناك مخاطر كبيرة في تداول الفوركس بسبب تقلبات السوق.
يمكن أن يتسبب استخدام الرافعة المالية في مضاعفة الخسائر، لذا من المهم أن تدير مخاطر صفقاتك بعناية.
هل من الممكن الربح من حساب فوركس ؟
نعم، من الممكن الربح من حساب فوركس، ولكن الأمر يتطلب مهارات تداول جيدة، فهم عميق للسوق، والتحليل الفني، وقدرة على إدارة المخاطر.
هل يمكنني استخدام حساب فوركس لتداول العملات الرقمية ؟
بعض شركات الفوركس توفر إمكانية تداول العملات الرقمية مثل البيتكوين والإيثريوم عبر حسابات فوركس، ولكن هذا يختلف من شركة إلى أخرى.
هل يمكنني تحويل الأموال بين حسابات الفوركس ؟
نعم، يمكنك تحويل الأموال بين حسابات فوركس، ولكن قد تكون هناك بعض القيود المتعلقة بالتحويلات داخل الشركة نفسها.
ما هي المزايا التي يقدمها حساب فوركس إسلامي ؟
حساب فوركس إسلامي لا يحتوي على فوائد تبييت أو عمولات ربوية، مما يتماشى مع أحكام الشريعة الإسلامية.
يمكن للمتداولين المسلمين استخدام هذا النوع من الحسابات للتداول بشكل يتوافق مع معتقداتهم الدينية.
ما الفرق بين حساب فوركس قياسي وحساب ECN ؟
الفرق الرئيسي بين الحساب القياسي وحساب ECN (شبكة الاتصال الإلكترونية) يكمن في طريقة تنفيذ الصفقات وفروق الأسعار.
الحساب القياسي: يتميز هذا النوع من الحسابات بإمكانية فتح صفقات مع فروق أسعار ثابتة أو متغيرة، ويعتمد على السوق المركزي، حيث قد يواجه المتداولون بعض الفروق الكبيرة في الأسعار بين البائعين والمشترين.
حساب ECN: يتيح للمتداولين الوصول المباشر إلى أسواق العملات، حيث يتم تنفيذ الصفقات مباشرة عبر الشبكة الإلكترونية، مما يتيح لهم الحصول على فروق أسعار ضيقة جدًا.
تُعتبر فروق الأسعار في حسابات ECN أكثر تنافسية لأن الأسعار تأتي مباشرة من البنوك والمؤسسات المالية الكبرى.
ومع ذلك، قد تترافق حسابات ECN مع رسوم عمولة على الصفقة.
يعد حساب ECN الخيار المفضل للمتداولين المحترفين الذين يحتاجون إلى تنفيذ صفقات بسرعة ودقة عالية.
كيف يتم تحديد الرافعة المالية في حساب فوركس ؟
الرافعة المالية هي أداة تتيح للمتداولين إمكانية التحكم في صفقة أكبر من رأس المال الفعلي المتاح في حساباتهم.
على سبيل المثال، إذا كان لديك رافعة مالية بنسبة 100:1، فهذا يعني أنه يمكنك التحكم في صفقة تساوي 100,000 دولار باستخدام 1,000 دولار فقط من رأس المال الفعلي.
كيفية تحديد الرافعة المالية:
الرافعة المالية تعتمد على وسيط الفوركس الذي تختاره. بعض الوسطاء يقدمون رافعة مالية عالية تصل إلى 500:1 أو حتى 1000:1، ولكن هذا قد يكون خطيرًا في حال لم يتم إدارة المخاطر بشكل جيد.
عادةً ما يحدد الوسيط الرافعة المالية بناءً على نوع الحساب وحجم الإيداع. كما قد يختلف الأمر أيضًا بناءً على قوانين البلد الذي تم فيه فتح الحساب.
من المهم أن يكون المتداول على دراية تامة بالرافعة المالية التي يستخدمها، حيث أن الرافعة الكبيرة قد تعزز الأرباح لكنها تزيد من المخاطر بشكل ملحوظ.
لذلك، يجب أن تستخدم الرافعة بحذر.
هل يمكنني سحب الأرباح من حساب الفوركس في أي وقت ؟
نعم، يمكنك سحب الأرباح من حساب الفوركس في أي وقت، ولكن الأمر يعتمد على سياسة السحب الخاصة بالوسيط الذي تتعامل معه.
عادةً ما تقدم معظم شركات الفوركس خيارات متنوعة للسحب، مثل التحويلات البنكية، أو السحب عبر بطاقات الائتمان/الخصم، أو حتى عبر خدمات الدفع الإلكتروني مثل باي بال.
نقاط يجب مراعاتها عند سحب الأرباح:
رسوم السحب: قد تفرض بعض الشركات رسومًا على عمليات السحب، خاصة إذا كنت تقوم بالسحب باستخدام وسائل غير تقليدية مثل الحوالات البنكية الدولية.
الحد الأدنى للسحب: بعض الشركات قد تحدد حدًا أدنى للمبلغ الذي يمكن سحبه في عملية واحدة.
المدة الزمنية: تستغرق عملية السحب عادةً من يوم إلى خمسة أيام عمل، حسب الوسيط والطريقة المختارة.
قبل القيام بالسحب، تأكد من أنك قد أكملت أي عملية تحقق أو وثائق قد تطلبها الشركة لضمان أمان حسابك.
ما هي المخاطر المرتبطة بتداول الفوركس ؟
تداول الفوركس ينطوي على عدة مخاطر يجب على المتداولين أن يكونوا على دراية بها قبل الانخراط في السوق.
من أهم هذه المخاطر:
المخاطرة بالرافعة المالية: كما تم ذكره سابقًا، الرافعة المالية قد تضاعف العوائد المحتملة، ولكنها يمكن أن تضاعف الخسائر أيضًا.
إذا تحرك السوق ضدك بشكل غير متوقع، فإنك قد تخسر أكثر مما استثمرته.
تقلبات السوق: سوق الفوركس معروف بتقلباته العالية.
تحركات الأسعار يمكن أن تكون غير متوقعة، مما يزيد من صعوبة التنبؤ بتحركات السوق في المستقبل.
مخاطر اقتصادية وسياسية: أحداث مثل تغييرات في السياسات الاقتصادية، القرارات السياسية، أو حتى الأزمات العالمية مثل الحروب أو الأوبئة يمكن أن تؤثر على أسعار العملات بشكل كبير.
مخاطر السيولة: قد يواجه المتداولون مشاكل في إغلاق الصفقة بالوقت المناسب أو بسعر جيد إذا كانت السيولة منخفضة في السوق، خاصة في أوقات محددة مثل العطلات الرسمية.
إدارة المخاطر تعد أمرًا بالغ الأهمية في تداول الفوركس، ويجب على المتداولين استخدام أدوات مثل أوامر وقف الخسارة وأوامر جني الأرباح للحفاظ على رأس مالهم وتقليل الخسائر المحتملة.
هل يمكنني التداول في الفوركس من خلال الهاتف المحمول ؟
نعم، يمكنك التداول في الفوركس من خلال الهاتف المحمول باستخدام تطبيقات تداول مخصصة.
معظم شركات الفوركس تقدم تطبيقات تداول يمكن تنزيلها على الأجهزة الذكية (الهواتف المحمولة أو الأجهزة اللوحية) التي تعمل بنظامي iOS وAndroid.
المزايا التي تقدمها تطبيقات تداول الفوركس:
التداول من أي مكان: يمكنك متابعة السوق وتنفيذ الصفقات من أي مكان وفي أي وقت، مما يتيح لك البقاء على اطلاع دائم على تحركات السوق.
إشعارات وتنبيهات: توفر التطبيقات إشعارات فورية بشأن تحركات الأسعار وأحداث السوق المهمة، مما يساعد المتداولين على اتخاذ قرارات سريعة.
إدارة الحسابات: يمكنك إجراء عمليات السحب والإيداع، والتحقق من الرصيد، وإدارة صفقاتك بكل سهولة من خلال التطبيق.
التحليل الفني والبيانات السوقية: توفر العديد من التطبيقات أدوات التحليل الفني، مثل الرسوم البيانية والمؤشرات، مما يساعد المتداولين على إجراء تحليلات مستفيضة في الوقت الفعلي.
قناة ثري على اليوتيوب : اضغط هنا لمشاهدة الفيديوهات .