أسهم ذات عوائد شهرية
أسهم ذات عوائد شهرية تقدمها الشركات الامريكية ، تعرفوا عليها من خلال الاسطر تقدمة موقع ثري .
أسهم ذات عوائد شهرية
في عالم الاستثمار، يبحث الكثير من المستثمرين عن وسيلة تحقق لهم عوائد منتظمة وتوفر لهم نوعًا من الأمان المالي، خاصة في ظل التقلبات الاقتصادية العالمية.
من بين الأدوات الاستثمارية التي أثبتت فعاليتها وحققت شعبية متزايدة في السنوات الأخيرة: الأسهم الأمريكية ذات العوائد الشهرية، وهي نوع خاص من الأسهم التي تقوم بتوزيع الأرباح بشكل شهري بدلاً من الفصلي أو السنوي.
فما هي هذه الأسهم؟ ولماذا يُقبل عليها المستثمرون؟ وما أبرز الأمثلة على هذه الشركات؟ دعونا نتعمق سويًا.
ما المقصود بالأسهم ذات العوائد الشهرية ؟
الأسهم ذات العوائد الشهرية (Monthly Dividend Stocks) هي أسهم شركات مدرجة في السوق الأمريكي تقوم بتوزيع أرباح نقدية على مساهميها كل شهر، بدلاً من توزيعها كل ربع سنة كما هو شائع في أغلب الشركات.
هذا النوع من الأسهم شائع بين المستثمرين الباحثين عن تدفق نقدي منتظم ومستقر، خاصة المتقاعدين أو من يرغبون في دخل شهري.
لماذا العوائد الشهرية مهمة للمستثمر ؟
توزيع الأرباح شهريًا يقدم عدة مزايا:
تدفق نقدي منتظم: يمنح المستثمر دخلًا شهريًا يمكن الاعتماد عليه في تغطية نفقات المعيشة.
إعادة الاستثمار السريع: تتيح الفرصة لإعادة استثمار الأرباح بشكل أسرع وتحقيق نمو تراكمي.
تنويع الدخل: تمثل مصدر دخل ثابت يكمل بقية المحفظة الاستثمارية.
مرونة مالية أعلى: مفيدة في التخطيط المالي الشخصي وتنظيم المصاريف.
من هم المستثمرون المثاليون لهذا النوع من الأسهم ؟
المتقاعدون: للحصول على دخل شهري منتظم.
المستثمرون الباحثون عن استقرار مالي.
من يفضلون الدخل على النمو: خاصة أولئك الذين لا يسعون بالضرورة لارتفاعات كبيرة في سعر السهم.
المستثمرون المبتدئون: لما توفّره من شعور فوري بالعائد.
أشهر الشركات الأمريكية التي توزع أرباحًا شهرية
1. Realty Income Corporation (O)
تُعرف بلقب “The Monthly Dividend Company”. تعمل في قطاع العقارات وتملك مئات العقارات التجارية المؤجرة.
تتميز بتاريخ طويل من توزيع الأرباح الشهرية المستقرة.
2. STAG Industrial (STAG)
شركة استثمار عقاري (REIT) تركّز على العقارات الصناعية. توزع أرباحًا شهرية وتتمتع بنمو مستقر.
3. Main Street Capital (MAIN)
شركة استثمار مالي في الشركات الصغيرة والمتوسطة. توزع أرباحًا شهرية وتُعتبر من الأسهم الجذابة لعشاق الدخل.
4. AGNC Investment Corp. (AGNC)
شركة استثمار في الرهون العقارية، توزع أرباحًا مرتفعة شهريًا، لكنها أكثر تأثرًا بأسعار الفائدة.
مخاطر الاستثمار في الأسهم ذات التوزيع الشهري
تذبذب في الأسعار: بعضها لا يحقق نموًا في سعر السهم رغم توزيع الأرباح.
تأثر بالأوضاع الاقتصادية: خاصة الشركات العقارية والمالية.
انخفاض مفاجئ في التوزيعات: قد تتوقف الشركات عن التوزيع الشهري عند تعرضها لضغوط مالية.
نصائح لاختيار الأسهم ذات التوزيع الشهري
تحقق من تاريخ توزيع الأرباح واستقراره.
راقب نسبة الأرباح الموزعة إلى الدخل (Payout Ratio).
اختر الشركات ذات نمو مستقر في الإيرادات.
لا تعتمد على عائد مرتفع فقط، بل قارن مع أداء السهم العام.
هل تصلح هذه الأسهم للسوق السعودي ؟
بينما لا يوجد أسهم محلية توزع شهريًا، إلا أن المستثمرين السعوديين يستطيعون الاستثمار في الأسهم الأمريكية ذات العوائد الشهرية عبر الوسيط المالي المحلي أو الدولي، بشرط فهم القوانين والرسوم والضرائب المفروضة.
هل جميع الأسهم التي توزع أرباحًا شهرية آمنة ؟
ليس بالضرورة.
بعض الشركات توزع أرباحًا مرتفعة بشكل غير مستدام، مما يعرّض المستثمرين لمخاطر توقف التوزيع أو تراجع قيمة السهم.
من الضروري تحليل الأداء المالي والاستقرار التاريخي للشركة.
هل يمكن الاستثمار في هذه الأسهم من السعودية ؟
نعم، عبر حساب وساطة دولي (مثل Interactive Brokers أو E*TRADE)، أو من خلال بعض البنوك المحلية التي تتيح الاستثمار العالمي.
يجب التأكد من الامتثال الضريبي ومعرفة الرسوم.
ما الفرق بين العوائد الشهرية والفصلية ؟
الفرق الأساسي في التكرار: العوائد الشهرية توزع 12 مرة في السنة، بينما الفصلية توزع 4 مرات.
الأولى توفر سيولة أكبر للمستثمرين وتتيح إعادة استثمار أسرع، لكن قد تتطلب تحليلًا أدق للمخاطر.
هل يمكن الجمع بين أسهم النمو وأسهم العوائد الشهرية ؟
بالتأكيد.
الجمع بين النوعين يحقق التوازن بين النمو طويل الأجل والدخل الشهري الثابت، مما يعزز تنويع المحفظة ويقلل المخاطر.
ما هي نسبة العائد الجيدة للأسهم ذات التوزيع الشهري ؟
عادةً ما تتراوح العوائد الشهرية الجيدة بين 4% و7% سنويًا.
العوائد الأعلى قد تبدو جذابة لكنها قد تكون غير مستدامة.
هل يجب إعادة استثمار الأرباح أم سحبها ؟
يعتمد ذلك على هدفك:
إذا كنت تسعى للنمو، فإعادة الاستثمار خيار ممتاز.
إذا كنت تحتاج إلى دخل شهري (مثلاً بعد التقاعد)، فالسحب قد يكون مناسبًا.
هل يمكن بناء محفظة كاملة من أسهم العوائد الشهرية ؟
نعم، يمكن بناء محفظة متنوعة من أسهم مختلفة توزع شهريًا في قطاعات متعددة مثل العقارات، التمويل، والطاقة.
لكن يُنصح بعدم الاعتماد الكلي على هذا النوع من الأسهم وتضمين أسهم نمو وسندات لتحقيق التوازن.
قناة ثري على اليوتيوب : اضغط هنا لمشاهدة الفيديوهات .
