ارباح الاسهم من يقرر قيمتها ومقدارها يالاضافة الى كيفية استلامها وغيرها من التفاصيل يبينها موقع ثري .
ارباح الاسهم السعودية
في عالم الاستثمار، لا يقتصر الربح على ارتفاع سعر السهم فحسب، بل يشمل جانبًا حيويًا آخر، ألا وهو توزيعات الأرباح.
في السوق المالية السعودية، تعتبر ارباح الاسهم من أبرز الوسائل التي يحقق من خلالها المستثمرون عوائد منتظمة، خصوصًا في ظل استقرار ونمو العديد من الشركات الكبرى في قطاعات مثل البتروكيماويات، المصارف، والاتصالات.
لكن كيف يعرف المستثمر مقدار ارباح الاسهم ؟ ومن يقرر توقيتها؟ وكيف يستلمها؟ هذا ما سنتعرف عليه تفصيلاً في هذا المقال الذي يُعد دليلاً شاملاً لأي مستثمر يبحث عن دخلٍ دوري من السوق السعودي.
ما المقصود بارباح الاسهم ؟
ارباح الاسهم هي جزء من الأرباح الصافية التي تقرر الشركة توزيعها على مساهميها بدلاً من إعادة استثمارها بالكامل.
تقوم الشركات عادةً بتوزيع الأرباح بشكل نقدي (Cash Dividends) أو على شكل أسهم مجانية (Stock Dividends).
مثال: إذا كنت تملك 1000 سهم في شركة ما وأعلنت الشركة عن توزيع ريال واحد لكل سهم، فستحصل على 1000 ريال كأرباح.
كيف يتم إعلان ارباح الاسهم ؟
تعتمد عملية إعلان ارباح الاسهم على قرارات مجلس إدارة الشركة الذي يحدد:
قيمة التوزيع لكل سهم (مثل: 0.75 ريال لكل سهم)
تاريخ الأحقية (وهو اليوم الذي يجب أن تكون فيه مالكًا للسهم لتستحق الأرباح)
تاريخ التوزيع (اليوم الذي يتم فيه صرف الأرباح فعليًا)
ويتم نشر هذه البيانات من خلال:
الموقع الرسمي للسوق المالية السعودية (تداول).
إفصاحات الشركة في الصحف والمواقع المالية.
تطبيقات البنوك ومنصات التداول.
من أين يمكن معرفة أرباح الأسهم السعودية ؟
1. موقع تداول السعودية (Tadawul)
المصدر الرسمي والمجاني لمتابعة كل ما يخص التوزيعات:
الدخول إلى صفحة الشركة.
الانتقال إلى قسم “الأرباح النقدية”.
ستجد جدولًا يعرض التوزيعات السابقة، وتواريخ الأحقية والتوزيع.
2. موقع “أرقام” (Argaam)
منصة رائعة توفر تقارير محدثة عن:
توزيعات الأرباح المستقبلية.
تحليل مقارنة بين الشركات الأكثر توزيعات.
مؤشرات العائد على التوزيعات (Dividend Yield).
3. تطبيقات البنوك ومحافظ التداول
مثل تطبيقات “الراجحي المالية”، “الأهلي كابيتال”، “البلاد المالية”، وغيرها، حيث يمكنك:
تفعيل التنبيهات عند إعلان توزيع أرباح.
متابعة التوزيعات التي استلمتها في محفظتك.
حساب العائد الفعلي على استثماراتك.
ما هي مؤشرات الأرباح المهمة للمستثمرين ؟
1. العائد على التوزيع (Dividend Yield)
يحسب عبر المعادلة:
العائد = (التوزيع السنوي ÷ سعر السهم) × 100
مثلاً: سهم يُوزع 4 ريالات سنويًا وسعره 80 ريالًا
العائد = (4 ÷ 80) × 100 = 5%
2. نسبة التوزيع من الأرباح (Payout Ratio)
تُظهر ما إذا كانت الشركة توزع جزءاً كبيراً من أرباحها أو تحتفظ بها:
النسبة = (إجمالي التوزيعات ÷ صافي الأرباح) × 100
هل كل الشركات توزع أرباحًا ؟
لا. هناك شركات تُفضل إعادة استثمار أرباحها لتحقيق نمو طويل الأجل، خاصة في قطاعات التقنية والطاقة.
بالمقابل، شركات البنوك والاتصالات تميل لتوزيع أرباح ثابتة سنويًا، مثل:
شركة الاتصالات السعودية STC
سابك SABIC
البنك الأهلي السعودي
كيف يتم استلام ارباح الاسهم فعليًا ؟
بمجرد أن يحين “تاريخ التوزيع”، يتم تحويل الأرباح بشكل مباشر إلى حسابك البنكي المرتبط بمحفظتك الاستثمارية.
في بعض الحالات:
قد تتأخر الأرباح يومًا أو يومين حسب البنك.
يتم إشعارك برسالة نصية عند الإيداع.
بعض البنوك ترسل كشفًا شهريًا يوضح تفاصيل الاستلام.
نصائح لتحسين استثمارك في الأسهم الموزعة للأرباح
اختر الشركات ذات التاريخ الثابت في التوزيعات.
تابع التوزيعات السنوية ونسبة العائد لتحسين محفظتك.
استثمر في الأسهم ذات النمو في التوزيعات على مدى السنوات.
احذر من التوزيعات المرتفعة جدًا لأنها قد تكون غير مستدامة.
احتفظ بالأسهم حتى تاريخ الأحقية لتستحق الأرباح.
كيف أعرف إذا كنت أستحق ارباح الاسهم ؟
لتكون مستحقًا، يجب أن تملك السهم حتى نهاية يوم “تاريخ الأحقية”، والذي يُعلن مسبقًا.
إذا بعته قبل ذلك، فلن تستلم الأرباح حتى وإن كنت تملكه سابقًا.
متى تُصرف الأرباح للمستثمرين ؟
يُحدد “تاريخ التوزيع” من قبل الشركة، وعادةً ما يكون بعد أسبوع إلى شهر من إعلان الأحقية.
تصلك الأرباح مباشرة إلى حسابك البنكي المرتبط بمحفظة التداول.
هل ارباح الاسهم خاضعة للضريبة في السعودية ؟
حتى الآن، لا تُفرض ضرائب على ارباح الاسهم للمستثمرين الأفراد داخل المملكة العربية السعودية، مما يجعلها مصدر دخل ممتاز.
هل يمكن توقع أرباح الشركات مسبقًا ؟
نعم، باستخدام مؤشرات مثل تاريخ التوزيع السابق ونسبة العائد السنوي، يمكنك بناء توقع تقريبي، خاصة مع الشركات التي توزع أرباحًا دورية ومنتظمة.
ما الفرق بين ارباح الاسهم النقدية والأسهم المجانية ؟
النقدية: تُحول إلى حسابك البنكي.
الأسهم المجانية: تُضاف إلى محفظتك كأسهم إضافية بنفس القيمة السوقية.
هل تؤثر توزيعات الأرباح على سعر السهم ؟
نعم، غالبًا ما ينخفض سعر السهم بمقدار التوزيع في يوم “ما بعد الأحقية” بشكل فني، لأن التوزيع يُخصم من القيمة السوقية للسهم.
هل يمكن إعادة استثمار الأرباح في شراء أسهم أخرى ؟
بكل تأكيد.
الكثير من المستثمرين يعتمدون على إعادة استثمار الأرباح لزيادة ممتلكاتهم ومضاعفة العوائد طويلة الأجل.
ما الفرق بين الأرباح المرحلية والأرباح السنوية ؟
الأرباح المرحلية هي التوزيعات التي تقوم بها الشركات بشكل دوري خلال السنة المالية، وغالبًا ما تكون ربع سنوية أو نصف سنوية.
تهدف هذه السياسة إلى تقديم دخل منتظم للمستثمرين، وتستخدمها الشركات التي تمتلك تدفقًا نقديًا قويًا مثل شركات الاتصالات والبنوك.
أما الأرباح السنوية، فهي التوزيعات التي تقررها الشركة مرة واحدة فقط في نهاية السنة المالية، وعادةً ما يتم إعلانها بعد انعقاد الجمعية العمومية للمساهمين.
نصيحة للمستثمر: من يفضّل التدفق النقدي المنتظم، عليه اختيار شركات ذات توزيعات مرحلية.
هل تختلف قيمة الأرباح حسب عدد الأسهم التي أملكها ؟
نعم، يتم توزيع الأرباح بحسب عدد الأسهم التي يمتلكها المستثمر.
فإذا أعلنت الشركة عن توزيع ريال واحد لكل سهم، فإن من يمتلك 5000 سهم سيحصل على 5000 ريال.
تنبيه: يجب أن تكون الأسهم مملوكة للمستثمر في “تاريخ الأحقية” للحصول على التوزيع بالكامل، بصرف النظر عن توقيت الشراء.
أين يمكنني مراجعة سجل التوزيعات السابقة لأي شركة ؟
أفضل طريقة هي من خلال موقع تداول السعودية:
اذهب إلى صفحة الشركة المدرجة.
اختر قسم “الأرباح النقدية”.
ستجد جدولاً يعرض تاريخ الأحقية، تاريخ التوزيع، والقيمة الموزعة لكل سنة.
كما يقدم موقع “أرقام” (Argaam) هذه البيانات بشكل مرئي وسهل التحليل.
هل من الأفضل الاستثمار في الشركات التي توزع أرباحاً فقط ؟
ليس بالضرورة. الشركات التي لا توزع أرباحًا قد تعيد استثمار أرباحها في التوسع والنمو، مما يؤدي إلى ارتفاع قيمة السهم بمرور الوقت، وبالتالي يحقق المستثمر مكاسب رأسمالية.
أما الشركات التي توزع أرباحًا بانتظام فهي مناسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل ثابت وأقل مخاطرة.
القرار الأفضل يعتمد على هدفك الاستثماري: الدخل أم النمو؟
هل يمكن أن تلغي الشركة توزيع الأرباح بعد الإعلان عنها ؟
نادرًا ما يحدث ذلك، لكنه ممكن في ظروف استثنائية مثل الأزمات الاقتصادية أو تغييرات مالية كبيرة داخل الشركة.
يظل توزيع الأرباح غير نهائي حتى يتم التصويت عليه في الجمعية العمومية، حيث يمكن للمساهمين أو مجلس الإدارة تغيير القرار.
لذلك، يُنصح بمتابعة إفصاحات السوق والبيانات الرسمية دائمًا.
ما أهمية تاريخ الأحقية وتاريخ التوزيع ؟
تاريخ الأحقية: هو اليوم الذي يجب أن تكون فيه مالكًا للسهم لتستحق التوزيع.
إذا اشتريت السهم بعد هذا التاريخ، فلن تحصل على الأرباح.
تاريخ التوزيع: هو اليوم الذي تُصرف فيه الأرباح فعليًا إلى حسابك البنكي.
الخلاصة: للاحتفاظ بحصة من الأرباح، احرص على شراء السهم قبل تاريخ الأحقية والاحتفاظ به حتى ذلك اليوم على الأقل.
كيف أستخدم ارباح الاسهم في بناء ثروة طويلة الأجل ؟
أفضل طريقة هي إعادة استثمار الأرباح، أي استخدام الأرباح النقدية التي تستلمها في شراء المزيد من الأسهم.
هذه الاستراتيجية تُعرف باسم “الاستثمار المركب”، حيث تُحقق عوائد على أرباحك المتراكمة.
مثال توضيحي:
إذا استثمرت في شركة توزع 5% سنويًا، ثم استخدمت هذه الأرباح لشراء أسهم إضافية، فقد يتحول استثمارك إلى عائد تراكمي يزيد على 60% خلال 10 سنوات.
النتيجة: هذه الطريقة فعالة في بناء ثروة دون الحاجة إلى ضخ أموال إضافية.
معرفة ارباح الاسهم السعودية لا تتطلب خبرة مالية معقدة، بل تحتاج فقط إلى متابعة دقيقة وفهم لآليات الإعلان والتوزيع.
ومع تطور المنصات الرقمية وشفافية السوق السعودي، أصبح بإمكان أي مستثمر أن يحوّل ارباح الاسهم إلى مصدر دخل مستدام ونمو مالي ذكي.
قناة ثري على اليوتيوب : اضغط هنا لمشاهدة الفيديوهات .