افضل الاسهم توزيع ارباح وأكثر استدامة وجاذبية من غيرها تتعرفون عليها في الاسطر التالية .
هل تعلم ما هي افضل الاسهم توزيع ارباح ؟
توزيعات الارباح تعد واحدة من أكثر الطرق جاذبية للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل ثابت من استثماراتهم في سوق الاسهم .
فبدلًا من الاعتماد فقط على ارتفاع قيمة السهم لتحقيق الارباح ، يمكن للمستثمرين الاستفادة من العائد الدوري الذي تدفعه الشركات الناجحة لمساهميها.
ولكن، كيف يمكن تحديد افضل الاسهم توزيعًا للأرباح؟ وما العوامل التي تجعل سهمًا معينًا أكثر استدامة وجاذبية من غيره؟
في هذا المقال، سنتناول افضل الشركات التي توزع أرباحًا على المدى الطويل، وكيفية اختيار الاسهم الموزعة، وأهم القطاعات التي تتميز بتوزيعات ارباح ثابتة، بالإضافة إلى استراتيجيات الاستثمار في هذه الاسهم .
كما سنجيب على أسئلة شائعة في نهاية المقال لتوضيح كل ما تحتاج معرفته حول هذا الموضوع.
ما هي الاسهم التي توزع أرباحًا ؟
الاسهم التي توزع أرباحًا هي أسهم الشركات التي تقوم بتوزيع جزء من أرباحها السنوية أو الفصلية للمساهمين على شكل مدفوعات نقدية أو أسهم إضافية.
هذه التوزيعات تأتي كجزء من سياسة الشركة لمكافأة المستثمرين، وغالبًا ما تكون الشركات الكبيرة والمستقرة هي التي تقدم توزيعات ارباح منتظمة.
بعض الشركات التي توزع أرباحًا تمتلك سجلًا طويلًا من الدفع المستمر والمتزايد، مما يجعلها خيارًا جذابًا للمستثمرين الباحثين عن دخل مستدام.
أهم المعايير لاختيار الاسهم ذات التوزيعات العالية والمستقرة
ليس كل سهم يدفع أرباحًا يعتبر خيارًا جيدًا.
هناك عدة معايير يجب مراعاتها عند اختيار الاسهم ذات التوزيعات القوية:
1. نسبة العائد على التوزيعات (Dividend Yield)
يتم حسابه كنسبة مئوية من السعر الحالي للسهم. فمثلًا، إذا كان سعر السهم 100 دولار والشركة تدفع 5 دولارات سنويًا كأرباح، فإن العائد يكون 5٪.
من المهم تجنب الاسهم التي تقدم عوائد مرتفعة جدًا بشكل غير طبيعي لأنها قد تشير إلى مخاطر مالية.
2. نسبة توزيع الارباح (Payout Ratio)
وهي النسبة المئوية للأرباح التي يتم دفعها كأرباح للمساهمين. إذا كانت هذه النسبة مرتفعة جدًا (أعلى من 80٪)، فقد يكون من الصعب على الشركة الحفاظ على توزيعاتها خلال فترات الأزمات.
3. استقرار نمو الارباح
الشركات التي لديها تاريخ طويل في زيادة توزيعاتها عامًا بعد عام تعتبر أكثر موثوقية.
الشركات التي تسمى “ملوك الارباح ” (Dividend Kings) و”أرستقراطيي الارباح ” (Dividend Aristocrats) تمتلك سجلات قوية في هذا الجانب.
4. الصحة المالية للشركة
يجب التحقق من الإيرادات، هوامش الربح، الديون، والتدفقات النقدية لضمان أن الشركة قادرة على الاستمرار في دفع التوزيعات.
افضل القطاعات للاستثمار في الاسهم الموزعة للأرباح
بعض القطاعات الاقتصادية تتميز باستقرار أرباحها مما يجعلها جذابة للمستثمرين الباحثين عن التوزيعات المنتظمة.
ومن أبرز هذه القطاعات:
القطاع المالي: البنوك الكبرى مثل JPMorgan Chase وBank of America تقدم توزيعات ارباح مستقرة.
السلع الاستهلاكية: شركات مثل Procter & Gamble وCoca-Cola لديها تاريخ طويل في توزيع الارباح .
القطاع الصحي: شركات الأدوية مثل Johnson & Johnson تقدم توزيعات موثوقة بسبب الطلب المستمر على منتجاتها.
الطاقة: شركات النفط والغاز الكبرى مثل ExxonMobil تميل إلى تقديم توزيعات سخية لكنها قد تتأثر بتقلبات أسعار الطاقة.
الخدمات العامة: شركات الكهرباء والمياه والاتصالات مثل Duke Energy غالبًا ما توفر توزيعات ارباح مستقرة.
افضل الاسهم توزيعًا للارباح حاليًا
بناءً على الأداء التاريخي والاستدامة المالية، هذه بعض افضل الاسهم توزيعًا للأرباح عالميًا:
Johnson & Johnson (JNJ) – من أقوى الشركات في قطاع الأدوية ولها تاريخ طويل في رفع توزيعاتها.
Procter & Gamble (PG) – من افضل الشركات في السلع الاستهلاكية، ولديها سياسة توزيع ارباح مستقرة.
Coca-Cola (KO) – أحد أشهر الشركات عالميًا، وتدفع أرباحًا منتظمة منذ عقود.
Microsoft (MSFT) – رغم أنها شركة تقنية، فإنها تدفع توزيعات ارباح متزايدة عامًا بعد عام.
ExxonMobil (XOM) – تقدم عوائد مرتفعة في قطاع الطاقة، لكنها تتأثر بتقلبات أسعار النفط.
استراتيجيات الاستثمار في الاسهم ذات التوزيعات
إذا كنت ترغب في بناء محفظة استثمارية تعتمد على الارباح ، يمكنك اتباع هذه الاستراتيجيات:
إعادة استثمار الارباح: بدلاً من سحب الارباح ، يمكن إعادة استثمارها في شراء المزيد من الاسهم لزيادة العوائد على المدى الطويل.
تنويع القطاعات: لا تعتمد على قطاع واحد فقط، بل استثمر في أسهم متنوعة لتقليل المخاطر.
اختيار الشركات ذات النمو المستدام: ابحث عن الشركات التي لديها تاريخ من زيادة الارباح وليس فقط دفعها.
الموازنة بين العائد والاستقرار: لا تختار الاسهم بناءً على العائد المرتفع فقط، بل تأكد من أنها مستقرة ماليًا.
كيف يتم توزيع الارباح على المستثمرين ؟
يتم توزيع الارباح إما نقدًا إلى الحسابات المصرفية للمساهمين أو على شكل أسهم إضافية، وفقًا لسياسة الشركة.
هل يمكن أن تتوقف الشركة عن دفع التوزيعات ؟
نعم، إذا واجهت الشركة صعوبات مالية أو قررت إعادة استثمار الارباح في التوسع بدلًا من التوزيع.
هل تعتبر الاسهم ذات التوزيعات خيارًا جيدًا لجميع المستثمرين ؟
تعتمد الإجابة على الأهداف المالية. المستثمرون الباحثون عن دخل ثابت يفضلونها، بينما قد يختار المستثمرون الشباب أسهم النمو.
متى يجب شراء الاسهم للحصول على الارباح ؟
يجب شراء السهم قبل تاريخ “الاستحقاق” (Ex-Dividend Date) للحصول على الارباح .
هل الاسهم ذات العائد المرتفع دائمًا خيار جيد ؟
ليس بالضرورة، لأن العائد المرتفع قد يكون مؤشرًا على مشكلات مالية في الشركة.
كيف تؤثر الضرائب على توزيعات الارباح ؟
تعتمد الضرائب على القوانين المحلية، ولكن في بعض الدول يتم فرض ضرائب على التوزيعات النقدية.
هل يمكن تحقيق ثروة من الاسهم الموزعة للأرباح ؟
نعم، عبر إعادة استثمار الارباح والاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل، يمكن للمستثمر تحقيق ثروة بمرور الوقت.
الاستثمار في الاسهم الموزعة للأرباح يعد أحد افضل الطرق لبناء ثروة طويلة الأجل مع تحقيق دخل مستمر.
المفتاح هو اختيار الشركات القوية ماليًا والمستقرة، وعدم الاندفاع وراء العوائد المرتفعة بدون تحليل دقيق.
سواء كنت مستثمرًا مبتدئًا أو محترفًا، يمكن أن تكون هذه الاستراتيجية جزءًا مهمًا من محفظتك الاستثمارية لتحقيق دخل ثابت وزيادة رأس المال على المدى الطويل.
قناة ثري على اليوتيوب : اضغط هنا لمشاهدة الفيديوهات .