البورصة المصريه ، موقع ثري يقدم دليلك الشامل للاستثمار الذكي ، تابع القراءة بعناية للاسطر التالية .
كل ما تبحث عنه حول البورصة المصريه
في عالم الاقتصاد الحديث، تُعد البورصة مرآة الاقتصاد وقلبه النابض.
وإذا كنا نتحدث عن السوق المالي في مصر، فإن البورصة المصريه تُمثل أحد أهم الكيانات الاقتصادية التي تجمع بين المستثمرين الكبار وصغار المدخرين في منصة واحدة تتيح الفرص والمخاطر على حد سواء.
فهل تساءلت يومًا كيف تعمل؟ وما فرص الربح فيها؟ وهل هي مكان للمحترفين فقط؟ تابع هذا المقال لتتعرف على كل التفاصيل بأسلوب ممتع وبلغة بسيطة.
ما هي البورصة المصريه ؟
البورصة المصريه هي السوق المالي الرسمي لتداول الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات وصكوك التمويل.
تأسست في عام 1883 في الإسكندرية، ثم تبعها تأسيس فرع القاهرة في عام 1903، واليوم تُدار السوق تحت اسم “البورصة المصريه (EGX)”، وتخضع لرقابة الهيئة العامة للرقابة المالية لضمان الشفافية والمصداقية.
أهمية البورصة للاقتصاد المصري
تُعتبر البورصة المصريه ركيزة أساسية في دعم الاقتصاد القومي، فهي:
توفر قناة تمويل رئيسية للشركات دون اللجوء إلى القروض البنكية.
تساعد الدولة في جذب الاستثمارات المحلية والأجنبية.
تُسهم في تحفيز الادخار الوطني وتحويله إلى استثمار.
تعكس بشكل غير مباشر مدى صحة الاقتصاد من خلال أداء المؤشرات والأسهم.
كيف تعمل البورصة ؟
البورصة تعمل على مبدأ العرض والطلب.
المستثمرون يطرحون أوامر شراء وبيع للأسهم، ويتم تنفيذ الصفقات عند تطابق الأسعار.
كما يوجد نظام رقمي ذكي يُدير هذه العمليات لحظة بلحظة، مما يضمن النزاهة والشفافية.
يوجد نوعان أساسيان من المتعاملين:
مستثمر فردي: يدخل السوق عبر شركة وساطة ويبدأ بشراء وبيع الأسهم.
مؤسسات وصناديق استثمار: تقوم بعمليات كبيرة تُؤثر في حركة السوق.
أنواع الأوراق المالية في البورصة المصريه
الأسهم: وهي الحصص التي تمثل ملكية جزئية في الشركة.
السندات: أدوات دين تصدرها الشركات أو الحكومة للاقتراض.
الصكوك: أدوات تمويل إسلامية تعتمد على مبدأ المشاركة بالأرباح والخسائر.
الوثائق والصناديق المتداولة: مثل صناديق الاستثمار وصناديق المؤشرات.
كيف تبدأ الاستثمار في البورصة المصريه ؟
الخطوات بسيطة ولكنها تتطلب وعيًا:
اختر شركة وساطة موثوقة.
افتح حسابًا للتداول.
احصل على رقم كود موحد (كود المستثمر).
ابدأ بوضع خطة استثمارية: قصيرة أو طويلة الأجل.
تابع أداء السوق بشكل يومي.
نصائح ذهبية للمستثمرين الجدد
لا تستثمر كل أموالك في سهم واحد.
تجنب التداول بناءً على الشائعات.
اقرأ القوائم المالية للشركات قبل اتخاذ القرار.
تابع الأخبار الاقتصادية والمؤشرات العالمية.
تعلم أساسيات التحليل الفني والأساسي.
مؤشرات البورصة المصريه الشهيرة
EGX 30: يضم أكبر 30 شركة من حيث السيولة والنشاط.
EGX 70: يشمل الأسهم الصغيرة والمتوسطة.
EGX 100: يجمع بين أسهم EGX 30 وEGX 70.
هذه المؤشرات تعكس حالة السوق العامة وتُستخدم كمؤشر أداء للاستثمار.
أبرز الشركات المدرجة في السوق المصري
من أشهر الشركات المتداولة والتي تملك تأثيرًا كبيرًا على السوق:
البنك التجاري الدولي (CIB)
الشرقية للدخان
فوري لتكنولوجيا البنوك
إعمار مصر
أوراسكوم للاستثمار
فرص وتحديات البورصة المصريه
رغم وجود فرص ربحية عالية، فإن السوق ليس خاليًا من التحديات مثل:
التذبذب بسبب الأحداث السياسية أو الاقتصادية.
انخفاض السيولة في بعض الفترات.
تأثير التغيرات العالمية على الاستثمار المحلي.
ومع ذلك، تبقى البورصة أداة قوية لبناء الثروة على المدى الطويل عند التعامل معها بذكاء.
ما هو دور شركة السمسرة في التداول ؟
شركة السمسرة هي الوسيط بين المستثمر والبورصة.
تساعدك على تنفيذ أوامر الشراء والبيع، وتوفر لك تقارير وتحليلات، وأحيانًا مستشارين ماليين.
لا يمكنك دخول السوق مباشرة بدون شركة وساطة مرخصة.
هل يمكن لأي شخص أن يستثمر في البورصة المصريه ؟
نعم، يمكن لأي فرد مصري أو أجنبي الاستثمار، بشرط أن يكون لديه رقم قومي أو جواز سفر ساري، وأن يتعامل مع شركة وساطة مرخصة.
لا توجد قيود على الفئات العمرية، بل حتى القُصر يمكنهم الاستثمار عبر أولياء أمورهم.
ما هي الرسوم المفروضة على عمليات التداول ؟
تشمل رسوم التداول: عمولة شركة الوساطة، ورسوم البورصة المصريه ، ورسوم الرقابة المالية، ورسوم الحفظ المركزي.
وتُخصم جميعها عند تنفيذ الصفقة، وتبلغ تقريبًا بين 0.3% إلى 0.5% من قيمة كل عملية.
هل يمكن تحقيق أرباح من البورصة على المدى القصير ؟
نعم، يمكن، ولكن المخاطرة تكون أعلى. التداول اليومي أو القصير الأجل يعتمد على التقلبات اللحظية، ويحتاج إلى خبرة ودراسة فنية متقدمة.
أما الاستثمار طويل الأجل فهو أقل تقلبًا ويميل إلى تحقيق أرباح مستقرة.
ما هو الفرق بين التحليل الفني والتحليل الأساسي ؟
التحليل الأساسي يعتمد على دراسة أوضاع الشركات: الأرباح، الديون، الفرص السوقية.
التحليل الفني يعتمد على قراءة الرسوم البيانية ونماذج الأسعار للتنبؤ باتجاه السهم.
كثير من المستثمرين يدمجون بين الطريقتين للوصول إلى أفضل قرارات.
ما معنى توزيعات الأرباح ؟ وهل يجب أن أكون مساهمًا للحصول عليها ؟
توزيعات الأرباح هي جزء من أرباح الشركة يتم منحه للمساهمين.
تحصل عليها إذا كنت مالكًا للسهم قبل تاريخ الاستحقاق.
قد تكون التوزيعات نقدية أو في شكل أسهم مجانية، وهي تعتبر مصدرًا جيدًا للدخل الدوري للمستثمرين.
هل الاستثمار في البورصة آمن ؟
الاستثمار في أي سوق مالي ينطوي على مخاطر.
لكن كلما زادت معرفتك وتحليلك للسوق، وانخفضت عاطفتك في اتخاذ القرارات، زادت فرصك في النجاح.
من المهم أن تستثمر ما يمكنك تحمّل خسارته، وأن تنوّع محفظتك لتقليل المخاطر.
ما هو الفرق بين السوق الرئيسي وسوق الشركات الصغيرة والمتوسطة (سوق المشروعات المتوسطة والصغيرة – بورصة النيل) ؟
السوق الرئيسي في البورصة المصريه يضم الشركات الكبرى ذات رؤوس الأموال الكبيرة والتداولات النشطة، بينما سوق الشركات الصغيرة والمتوسطة (المعروف ببورصة النيل) يتيح الفرصة للشركات الناشئة والمتوسطة لطرح أسهمها في البورصة بمتطلبات إدراج مبسطة.
أوجه الفرق الرئيسية:
رأس المال: الشركات الكبرى تحتاج إلى رأس مال كبير للانضمام للسوق الرئيسي، بينما بورصة النيل تستوعب شركات برؤوس أموال أصغر.
المتطلبات التنظيمية: متطلبات الإفصاح والحوكمة تكون أقل تعقيدًا في بورصة النيل.
السيولة: السوق الرئيسي يتمتع بسيولة أكبر وعدد أكبر من المستثمرين.
ما هو أمر الشراء والبيع ؟ وما الفرق بين الأمر المحدد وأمر السوق ؟
أمر الشراء/البيع: هو تعليمات يقدمها المستثمر لشركة السمسرة لتنفيذ عملية شراء أو بيع سهم معين.
الأمر المحدد (Limit Order): يحدد المستثمر السعر الذي يرغب بالشراء أو البيع عنده.
لن تُنفذ العملية إلا إذا وصل السعر إلى هذا المستوى.
أمر السوق (Market Order): يُنفذ فورًا بأفضل سعر متاح في السوق، بغض النظر عن السعر.
المخاطرة في الأمر السوقي أعلى إذا كانت السيولة منخفضة، لأنه قد يتم تنفيذ الصفقة بسعر غير متوقع.
ما هي جلسة التداول ؟ ومتى تفتح وتغلق البورصة المصريه ؟
جلسة التداول هي الفترة الزمنية اليومية التي يتم فيها تنفيذ الصفقات داخل السوق.
مواعيد البورصة المصريه :
جلسة ما قبل الافتتاح (Pre-open): من 9:30 إلى 10:00 صباحًا.
جلسة التداول الفعلية: من 10:00 صباحًا حتى 2:30 ظهرًا.
جلسة ما بعد التداول (Auction Session): من 2:30 حتى 3:30 مساءً لبعض العمليات الخاصة.
هذه المواعيد قد تتغير في بعض الأوقات خلال السنة مثل رمضان.
ما معنى إيقاف التداول على سهم معين ؟
يتم إيقاف التداول مؤقتًا على سهم معين في الحالات التالية:
عند وجود أخبار جوهرية قد تؤثر على سعر السهم (كصفقات اندماج أو استحواذ).
في حال حدوث تذبذب سعري كبير وغير مبرر.
نتيجة مخالفات قانونية أو عدم الالتزام بمتطلبات الإفصاح.
الهدف من الإيقاف هو حماية المستثمرين ومنح السوق فرصة لاستيعاب المعلومات الجديدة.
ما هي الأسهم القيادية ؟ ولماذا تعتبر مهمة للمستثمرين ؟
الأسهم القيادية (Blue Chips) هي أسهم الشركات الكبرى ذات الأداء القوي والتاريخ الممتد في السوق، مثل البنك التجاري الدولي وأوراسكوم.
أهميتها:
تمتاز بالسيولة العالية.
تُستخدم في تكوين مؤشرات السوق مثل EGX30.
عادة ما تكون أكثر استقرارًا في أوقات التقلبات.
المستثمرون يفضلونها للاستثمار طويل الأجل بسبب عوائدها المستقرة.
هل يمكن الاستثمار في البورصة المصريه من خارج مصر ؟
نعم، يمكن للمستثمرين الأجانب من أي جنسية التداول في البورصة المصريه ، بشرط:
فتح حساب تداول لدى شركة وساطة مصرية مرخصة.
إصدار كود موحد عبر الحفظ المركزي.
استخدام حساب بنكي لتسوية المعاملات.
وتحرص الدولة على تسهيل دخول وخروج الأموال للمستثمرين الأجانب بهدف جذب رؤوس الأموال الخارجية.
ما هي المخاطر النفسية التي تؤثر على المستثمرين في البورصة المصريه ؟ وكيف يمكن تجنبها ؟
من أبرز المخاطر النفسية التي يقع فيها المستثمرون:
الخوف: يؤدي إلى البيع عند أول هبوط في الأسعار.
الطمع: يجعل المستثمر يرفض البيع عند تحقيق الأرباح طمعًا في المزيد، مما قد يؤدي للخسارة.
التأثر بالشائعات: قد يدفع لاتخاذ قرارات غير مدروسة.
المبالغة في الثقة: تجعل المستثمر يعتقد أنه لا يخطئ.
طرق التعامل معها:
وضع خطة واضحة والالتزام بها.
استخدام التحليل بدل العاطفة.
مراجعة الأهداف دوريًا.
تجنب متابعة السوق لحظة بلحظة إلا عند الحاجة.
ما هو التحليل الفني ؟ وكيف يُستخدم في البورصة المصريه ؟
التحليل الفني هو دراسة حركة أسعار الأسهم والمؤشرات باستخدام الرسوم البيانية بهدف التنبؤ بالاتجاهات المستقبلية للسوق أو للسهم.
يعتمد التحليل الفني على:
البيانات التاريخية: أسعار الإغلاق، حجم التداول، الفجوات السعرية.
الأنماط الفنية: مثل الرأس والكتفين، القنوات السعرية، المستطيل.
المؤشرات الفنية: مثل RSI، MACD، المتوسطات المتحركة.
في البورصة المصريه ، يستخدمه المتداولون لتحديد نقاط الدخول والخروج بدقة، خاصة في الأسهم ذات السيولة العالية والتذبذب الواضح.
ما هو التحليل الأساسي ؟ وكيف يساعد في اتخاذ قرارات الاستثمار ؟
التحليل الأساسي يركز على تقييم القيمة الحقيقية للشركة بناءً على أوضاعها المالية وأدائها الاقتصادي.
يتضمن:
دراسة القوائم المالية (الميزانية، الأرباح والخسائر).
تحليل نسب الربحية والسيولة.
تقييم الوضع الاقتصادي والقطاعي للشركة.
النظر إلى الأرباح الموزعة وتوقعات النمو.
يساعد التحليل الأساسي المستثمرين على اتخاذ قرارات استثمار طويلة الأجل واختيار الشركات القوية حتى لو كانت أسعار أسهمها مرتفعة نسبيًا، لأنها تعكس قيمة حقيقية.
ما هو الفرق بين المتداول والمستثمر في البورصة ؟
المتداول (Trader): يدخل السوق لتحقيق أرباح من فروقات الأسعار على المدى القصير (يومي أو أسبوعي).
يستخدم التحليل الفني بكثافة، ويتأثر بحركة السوق السريعة.
المستثمر (Investor): يشتري الأسهم ويحتفظ بها لفترة طويلة بغرض بناء الثروة من توزيعات الأرباح أو زيادة قيمة السهم.
يعتمد أكثر على التحليل الأساسي واستراتيجية الشراء والاحتفاظ.
كلاهما يمكن أن يحقق الأرباح، لكن الفرق في أفق الاستثمار واستراتيجية الإدارة وتحمل المخاطر.
هل الاستثمار في البورصة المصريه حلال شرعًا ؟
الاستثمار في البورصة حلال شرعًا إذا تم وفقًا للضوابط الشرعية، وهي:
شراء أسهم شركات نشاطها مباح، وليست في مجالات مثل الخمور أو الربا.
الابتعاد عن الأسهم التي تعتمد على الفوائد البنكية بشكل كبير.
تجنب المضاربة المفرطة أو التعامل بأساليب فيها غرر (مخاطرة غير محسوبة).
وقد أصدرت بعض المؤسسات المالية الإسلامية في مصر والمؤسسات العالمية مثل “هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية (AAOIFI)” قواعد دقيقة لضبط الأمر.
كيف تؤثر أسعار الفائدة على أداء البورصة المصريه ؟
أسعار الفائدة تلعب دورًا جوهريًا في حركة البورصة:
عند رفع سعر الفائدة:
تصبح أدوات الدخل الثابت (مثل شهادات الادخار) أكثر جذبًا، فيقل الطلب على الأسهم.
ترتفع تكلفة الاقتراض على الشركات، مما قد يؤثر سلبًا على الأرباح.
عند خفض الفائدة:
تزيد جاذبية الأسهم كأداة استثمارية، فيتدفق المزيد من الأموال إلى السوق.
تحصل الشركات على تمويل أرخص لتوسيع أنشطتها.
لذلك تُعد أسعار الفائدة من أهم المؤشرات التي يراقبها المستثمرون.
ما هو مؤشر EGX30 ؟ ولماذا يُعتبر مرآة للسوق ؟
EGX30 هو مؤشر يقيس أداء أكبر 30 شركة من حيث السيولة والنشاط في البورصة المصريه.
يُستخدم كمؤشر مرجعي للحالة العامة للسوق، لأنه:
يشمل شركات في قطاعات متنوعة (بنوك، عقارات، خدمات مالية، اتصالات).
يُحدث بشكل دوري لاستبعاد الشركات الأقل نشاطًا.
يُتابع من قبل المستثمرين المحليين والدوليين.
إذا ارتفع المؤشر، يُعتبر ذلك مؤشرًا على وجود نشاط شرائي عام، وإذا انخفض، قد يدل على موجة بيع أو ضعف في السوق.
قناة ثري على اليوتيوب : اضغط هنا لمشاهدة الفيديوهات .