سعر سهم بنك الجزيرة اليوم مع تحليل شامل لحركته في السوق المالي تقدمة موقع ثري .
هل تعلم كم وصل سعر سهم بنك الجزيرة اليوم ؟
من اللحظة التي تفتح فيها صفحة التداول على سهم بنك الجزيرة (رمز 1020)، تشعر بأنك أمام نافذة تعكس نبض السوق.
هذا السهم يحظى بمتابعة واسعة من المستثمرين الأفراد والمؤسسات، نظرًا لمركز البنك المرموق في القطاع المصرفي السعودي.
في هذا المقال، سنأخذك في رحلة مفصلة لنبض سعر السهم اليوم، العوامل المحركة له، وتحليل شامل يسحبك مع كل فقرة حتى النهاية.
الحالة اللحظية لسعر السهم اليوم
السعر الحالي: 12.78 ريال سعودي، وذلك كما كان عند إغلاق السوق بتاريخ 4 يونيو 2025 .
التغيير اليومي: ارتفع بنسبة +1.75% (أي بما يساوي +0.22 ريال).
نطاق التداول: بين 12.56 (الحد الأدنى) و12.90 (الحد الأعلى) .
حجم التداول: حوالي 2.42 مليون سهم اليوم .
هنا تشعر بتحفّز السوق – معاملات نشطة وزخم إيجابي اليوم، ما دلّ على مزاج محفّز للشراء.
تطوّر سعر السهم عبر الزمن
خلال 52 أسبوعًا: تحرك السهم بين 12.19 و15.44 ريال .
أداء 3 أشهر: شهد انخفاضًا بنسبة تقارب 10.10% .
منذ بداية العام: حقّق ارتفاعًا بنحو 14.5% .
على مدى 12 شهرًا: ارتفاع طفيف بنسبة 1.4% فقط .
يُعبّر هذا التاريخ عن تذبذبات حقيقية مرتبطة بظروف السوق والأخبار المفاجئة.
المؤشرات المالية الأساسية
القيمة السوقية: حوالي 16.37 مليار ريال .
عدد الأسهم المصدرة: 1,281,250,000 سهم .
نسبة السعر إلى الأرباح (P/E): تقارب 12.7 إلى 13.5 .
القيمة الدفترية: حوالي 16.78 ريال للسهم .
مضاعف القيمة الدفترية: حوالي 1.17 .
هذه المؤشرات تُستخدم لتقييم قيمة السهم مقارنة بإيراداته وأصوله.
العوامل المؤثرّة في السعر
النتائج المالية الفصلية:
أرباح الربع الأول 2025 ارتفعت بنسبة 20.17% (321 مليون ريال تقريبًا) مقارنة بما يعزّز الثقة .
أرباح عام 2024 زادت 21% لتصل تقريبًا 1.23 مليار ريال.
أخبار وتحوّلات سوقية:
ارتفاع القروض العقارية وزيادة تمويل القطاع الخاص تعزز قطاع المصارف، منها الجزيرة .
سياسات البنك المركزي:
قرارات الفائدة تؤثر مباشرة على هوامش البنوك.
توقعات المحللين:
معظمهم يُقوّمون السهم بتحليل “احتفاظ”، والسعر المستهدف المتوسط خلال 12 شهرًا نحو 14.94 ريال (+16.9%) .
تحليل فني سريع
رغم الزخم الإيجابي اليوم، تستمر توصيات “البيع القوي” على مؤشراته الفنية (RSI، MACD) حسب منصة TradingView .
قد يظهر هذا أن السهم يشهد جولة تصحيح قصيرة قبل مواصلة الصعود.
مقارنة مع أقرانه في القطاع
مكرر الربحية (P/E): البنك يساوي تقريبًا متوسط القطاع (9‑10×)، لكن أعلى قليلًا عند نحو 13× .
مضاعف القيمة الدفترية: أقل من المتوسط (1.0×)، مما قد يشير إلى تقييم أكثر تحفظًا .
هذا القرب من المتوسط يعكس مخاطر ومنتجات مالية متوازنة، ولكن السعر المنخفض النسبي قد يعكس فرص شراء للمضاربين.
توقعات مستقبلية
السعر المستهدف: معظم المحللين يتوقعون وصوله إلى ما بين 14 و17.80 ريال خلال 12 شهرًا، حسب TradingView .
توزيعات الأرباح: حتى الآن العائد النقدي صفر (0%)، لكن توزيعات الربع الأخير قدرها 0.256 ريال، مما يعد مؤشرًا تحسّنًا .
ما هو سعر السهم الحالي وتغيّره اليوم ؟
السعر 12.78 ريال (إغلاق 4 يونيو 2025)، بارتفاع +0.22 ريال (+1.75%) عن الإغلاق السابق .
ما أهم المؤشرات المالية للسهم ؟
القيمة السوقية ≈16.37 مليار ريال، P/E≈13، P/B≈1.17، وقد استرد السهم جزءًا من قيمته التاريخية .
كيف كان أداء البنك من الناحية المالية ؟
أرباح الربع الأول 2025 ارتفعت 20%، وأرباح 2024 ارتفعت 21% إلى 1.23 بليون ريال، ما يعزز ثقة السوق .
ما مراكز توقعات المحللين ؟
توصيات “احتفاظ”، والسعر المستهدف للـ12 شهر يراوح بين 14 و17.80 ريال، ومتوسطهم 14.94 ريال (+16.9%) .
هل السهم مبالغ في قيمته أو تحت التقييم ؟
مع P/B ~1.17 وسعر أقل من القيمة الدفترية (16.78 ريال)، قد يُعتبر السهم مقومًا بأقل من قيمته حاليا .
ماذا تعني التوصيات الفنية الحالية ؟
“بيع قوي” على منصات التحليل الفني، ما يعني إمكانية تصحيح تقني قبل معاودة الصعود، رغم الأخبار الإيجابية .
متى الموعد المتوقع للأرباح القادمة ؟
المحللون والمتداولون يشيرون إلى أن تقرير الربع الثاني 2025 سيصدر في أوائل أغسطس 2025 (5 أو 4 أغسطس تقريبًا) .
ما العوامل الاقتصادية العامة التي تؤثر في سعر سهم بنك الجزيرة ؟
تتأثر أسعار أسهم البنوك عمومًا، ومن ضمنها سهم بنك الجزيرة، بعدة عوامل اقتصادية، أبرزها:
أسعار الفائدة التي يحددها البنك المركزي (ساما): عندما ترتفع أسعار الفائدة، تزيد أرباح البنوك من القروض، مما ينعكس إيجابًا على أسعار الأسهم.
التضخم: ارتفاع التضخم يؤثر في القوة الشرائية وبالتالي في أداء القطاعات البنكية، خاصة في القروض طويلة الأجل.
النمو الاقتصادي المحلي: أداء الاقتصاد السعودي يؤثر بشكل مباشر في أرباح البنوك، فكلما ازدهر الاقتصاد، زاد الطلب على القروض والتمويل، مما يرفع أرباح البنوك.
سياسات الحكومة والمبادرات التنموية (مثل رؤية 2030): دعم المشاريع السكنية والتجارية والصناعية يعزز من نشاط البنوك.
أداء سوق النفط: كونه مؤثرًا رئيسيًا في الاقتصاد السعودي، فإن أي تقلب في أسعار النفط ينعكس على شهية المستثمرين ويؤثر على أسعار الأسهم عمومًا.
كيف تقارن توزيعات الأرباح في بنك الجزيرة مع البنوك السعودية الأخرى ؟
في السنوات الماضية، كانت توزيعات بنك الجزيرة متواضعة مقارنة ببنوك مثل الراجحي أو الأهلي:
بنك الجزيرة: التوزيعات غالبًا ما تكون جزئية أو متقطعة، وفي 2024 بلغت التوزيعات ربع السنوية 0.256 ريال لكل سهم.
البنك الأهلي السعودي: غالبًا يوزع أرباحًا مرتفعة على المساهمين بنسب تصل إلى 4% أو أكثر من العائد.
بنك الراجحي: يعد من أكثر البنوك ثباتًا في توزيعات الأرباح، مع عوائد مغرية، خصوصًا للمستثمرين الباحثين عن دخل مستدام.
السبب وراء التوزيعات الأقل في بنك الجزيرة يعود إلى سياسة التوسع والاحتفاظ بالأرباح لتمويل النمو والتوسع في المنتجات البنكية والرقمية.
ما مدى أمان الاستثمار في سهم بنك الجزيرة على المدى الطويل ؟
من ناحية الأمان، يعتبر سهم بنك الجزيرة استثمارًا متوسط المخاطر للأسباب التالية:
قوة القاعدة الرأسمالية: البنك يتمتع بنسبة كفاية رأسمالية جيدة حسب تقارير ساما.
استقرار السيولة: يملك سيولة كافية لخدمة العملاء والتوسع.
تنوع مصادر الإيرادات: ينوع البنك من خدماته ما بين التمويل الشخصي، العقاري، والخدمات المصرفية الرقمية.
لكنه يواجه تحديات مثل:
ضعف التوزيعات السنوية مقارنة بالبنوك الكبرى.
المنافسة من البنوك الرقمية والبنوك الأجنبية.
لذلك، يُعد السهم مناسبًا أكثر للمستثمرين الذين يتحلون بالصبر ويفكرون في المكاسب طويلة الأجل، وليس المضاربة السريعة.
كيف تؤثر نتائج الربع السنوي على سعر السهم ؟
نتائج البنك ربع السنوية تُعد من أقوى المحركات لسعر السهم، وذلك لأن:
أرباح أعلى من التوقعات = ارتفاع السعر: عندما يحقق البنك نتائج تفوق توقعات السوق، يُقبل المستثمرون على السهم.
أرباح دون التوقعات = انخفاض السعر: وقد تثير شكوكًا حول كفاءة الإدارة أو البيئة التشغيلية.
نمو القروض والودائع: إذا أظهرت النتائج نموًا في القروض أو زيادة في ودائع العملاء، يعتبر ذلك إشارة إيجابية.
نسبة الديون المتعثرة: ارتفاع هذه النسبة قد يثير المخاوف ويؤدي لهبوط في سعر السهم.
وقد رأينا ذلك بوضوح في نتائج الربع الأول لعام 2025، حيث ارتفعت الأرباح بنسبة 20%، مما أدى إلى ارتفاع ملحوظ في السعر في الأيام التالية.
ما هي نقاط القوة الرئيسية لبنك الجزيرة ؟
التحول الرقمي: البنك حقق تقدمًا ملحوظًا في تقديم خدمات رقمية حديثة ومنافسة.
تمويل الأفراد والعقارات: يتمتع البنك بمكانة قوية في القروض الشخصية والعقارية.
تركيز استراتيجي على قطاع الأفراد: مما يتيح له عوائد سريعة وهامش أرباح مرتفع.
إدارة فعّالة: أظهرت كفاءة في السيطرة على المصروفات التشغيلية.
شراكات استراتيجية: مثل الشراكة مع منصة “تمويل” وشركات التأمين.
ما هي المخاطر التي يجب أن يحذر منها المستثمر في السهم ؟
مخاطر السوق: مثل أي سهم في السوق، فإن أسعار السهم تتقلب حسب العرض والطلب.
مخاطر اقتصادية: مثل الركود الاقتصادي أو الأزمات السياسية.
منافسة شديدة: من البنوك الكبرى مثل الأهلي، والراجحي، والرياض، بالإضافة للبنوك الرقمية الناشئة.
مخاطر ارتفاع الفائدة بشكل مفاجئ: قد تؤثر في قدرة الأفراد على الاقتراض، وبالتالي تضر بعائدات البنك.
مخاطر انخفاض التوزيعات: وهو ما قد يقلل من جاذبية السهم للمستثمرين الباحثين عن دخل ثابت.
هل السهم مناسب للمضاربة أم للاستثمار طويل الأجل ؟
يعتمد ذلك على استراتيجية المستثمر:
للمضاربة قصيرة الأجل:
السهم يمتاز بتذبذبات واضحة، ما يتيح فرص شراء وبيع يومية أو أسبوعية.
يحتاج إلى متابعة لحظية وتحليل فني مستمر.
للاستثمار طويل الأجل:
مناسب للمستثمر الذي يبحث عن بناء مركز تدريجي في بنك مستقر.
رغم أن العائد السنوي من التوزيعات أقل من بنوك كبرى، إلا أن السهم يملك قدرة صعود جيدة على المدى المتوسط إذا استمرت النتائج الإيجابية.
سعر سهم بنك الجزيرة اليوم يُظهر صورة واعدة مع نتائج مالية قوية وزخم شرائي حديث، لكن المستثمر الذكي يراقب المؤشرات الفنية ويترقب النتائج القادمة في أغسطس.
اتخاذ القرار يتطلّب توازنًا بين الأرقام المالية، التحليلات الفنية، والشعور العام بالسوق.
سعر سهم بنك الجزيرة عند 12.78 ريال اليوم يعكس تحسنًا واضحًا (+1.75%)، مدفوعًا بقوة النتائج المالية وايجابية السوق المصرفي.
رغم توصيات فنية محتفظة، يظل السهم عند نقطة سعر جذابة مقارنة بالقيم الدفترية والتوقعات القادمة.
قناة ثري على اليوتيوب : اضغط هنا لمشاهدة الفيديوهات .