سعر سهم بنك الراجحي اليوم

سعر سهم بنك الراجحي اليوم مع نظرة معمقة على ادائه في السوق المالي السعودي .

هل تعلم كم سعر سهم بنك الراجحي اليوم ؟

عند فتح الشاشة لمتابعة سعر سهم بنك الراجحي اليوم، تشعر بفضول طبيعي لفهم ما وراء الرقم: هل هو مؤقت ؟ هل يعكس ميول السوق ؟ أو ربما تعكس تغيرًا جوهريًا في أداء البنك ؟ لنتعمق بخطوات مشوقة في أعماق هذا السهم الرائد.

الأداء الحالي – ما نراه اليوم

أغلق السهم آخر جلسة عند 93.30 ريال سعودي، مرتفعًا 3.67 % عن الإغلاق السابق (90.00 ريال) .
نطاق التداول اليومي كان بين 90.10 و93.40 ريال .
متوسط حجم التداول خلال الثلاثة أشهر الأخيرة يُقدر بـ 3.9 مليون سهم يوميًا، بينما اليوم تجاوز 6.14 مليون سهم .
اليوم شهد دفعة شراء ثقيلة، نتيجة لتجدد الثقة وخروج السهم من مستوى مقاومة قصيرة الأجل.

التحليل الفني – ماذا يخبرنا الرسم ؟

المؤشرات اليومية: بعض التحليلات الفنية تصنف الحالة الحالية على أنها “بيع” في الترند اليومي ، لكنها توجد مؤشرات فنية قوية تشير إلى إشارات شراء (RSI عند 69.7، MACD إيجابي، وندمج بين MA5 و MA50 كإشارات شراء مقابل MA200 في نطاق البيع) .
خطوط الدعم والمقاومة:
مقاومة قريبة عند منطقة 97.8–99 ريال (MA 100 يوم ومقاومة فيبوناتشي) .
دعم عميق عند 94.7 و93.7 ثم عند 93.0 (MA 200) و91.0 .
السهم يتحرك ضمن نطاق سعري 91–99 ريال، وتحديد اتجاهه يتوقف على كسر مقاومة ~98–99 ريال أو الهبوط نحو ~93–94 ريال.

العوامل الأساسية ذات التأثير

1. الأداء المالي للبنك
حقق قفزة قوية في الربع الأول 2025: صافي ربح ارتفع بنسبة 34.07 % على أساس سنوي، كما تجاوزت الإيرادات التوقعات (9.2 بليون ريال مقابل 8.88 متوقعة) .
2. البيئة الاقتصادية المحلية والدولية
دعم عالمي من اتفاق تجاري بين الصين والولايات المتحدة أضاف زخمًا إيجابيًا للأسواق، وانعكس على سهم الراجحي .
القطاع المصرفي الوطني قوي، ويعتمد بشكل كبير على أسعار النفط وسياسات ودعم الاستقرار الحكومي في المملكة.

الرؤية التاريخية

المدى القصير (آخر شهر): يتراوح بين ~88.7 و98.4 ريال، وأغلب الأسابيع شهدت تداولًا بين 90–97 ريال .
المدى الطويل (52 أسبوعًا): الحد الأدنى ~78.6 والحد الأعلى ~104 ريال .
المدى الزمني الطويل (عقدين): أعلى مستوى على الإطلاق قرب 117.4 ريال (مايو 2022)، وأدنى ~4.2 ريال (مارس 1999) .
السهم يستعيد قوته، لكنه لا يزال ضمن موجات متذبذبة مع احتمالات لتجاوز المقاومة أو اختراق الدعم.

سيناريوهات قادمة – وجهات نظر استراتيجية

السيناريو الصعودي:
اختراق إغلاق فوق 98–99 ريال، مما يشير إلى احتمال الوصول إلى 104 ثم العودة حتى 117 في حال استمرار الزخم .
السيناريو الهابط:
كسر يومي عند 93 ريال يؤدي إلى اختبار مستويات أعمق: 91 ثم 80 ريال (نقطة الانطلاق الأخيرة من الاتجاه الصاعد)

رؤية شاملة – ما يجب الانتباه إليه الآن

النقطة ما يجب مراقبته
الردّ الفني هل ينجح السهم في اختراق 98–99 ؟
الأخبار أي بيانات اقتصادية أو مصرفية جديدة قد تهز الزخم ؟
البيئة الخارجية مفاوضات تجارية، تغيّرات أسعار الفائدة، أسواق النفط العالمية، إلخ.
المعنويات السوقية تنامي ثقة المستثمرين أو عودة العروض السعرية القوية ؟

لماذا ارتفع سعر سهم بنك الراجحي اليوم بنسبة ~3.7 % ؟

ارتفع اليوم نتيجة تزايد الثقة وسط تداول قوي تجاوز المتوسط الشهري (حجم ~6.1 مليون سهم)، مدعومًا بتحقيق أرباح قوية في الربع الأول ونمو إيجابي في البيئة الاقتصادية الدولية .

هل التحليل الفني يدعم الشراء ؟

يتضارب التحليل: إشارة البيع في التحليل اليومي، مقابل إشارات شراء في RSI وMACD والمتوسطات اليومية.
يبدو أن السوق متوتر بين دعم مؤقت والخروج من مقاومة قصير المدى، مما يعكس تذبذبًا محترمًا مع إمكانية صعود إذا تم كسر مستوى ~98–99.

ما هي نقاط الدعم والمقاومة الأساسية ؟

مقاومة: 97.8–99، تليها 104 ريال .
دعم: 94.7، 93.7، 93 (MA200)، و91 ريال .

هل نتائج الربع الأول كانت مفاجئة ؟

نعم، سبق التوقعات: أقفل صافي الربح بارتفاع 34.07 %، متفوقًا على التقديرات، والإيرادات وصلت إلى 9.2 بليون مقابل 8.88 بليون متوقعة .

كيف تؤثر الاتفاقيات العالمية على السهم ؟

الاتفاق التجاري بين الصين وأمريكا، على سبيل المثال، عزز ثقة الأسواق في آفاق النمو، مما انعكس إيجاباً على الأسهم السعودية ومنها الراجحي .
وبالمثل، أي اتفاق مشابه له تأثير مباشر على توجه المستثمرين.

هل السهم مناسب للمدى الطويل أم القصير ؟

قصير المدى: جيد للمتداولين المدفوعين بتحركات الدعم والمقاومة بين 91–99 ريال.
متوسط/طويل المدى: مناسب إذا استمر النمو المالي والاستقرار الاقتصادي.
اختر الشراء عند كسر صعودي فوق 99، أو دعم عند 93–94.

هل السعر الحالي قريب من قيمته العادلة ؟

نسبة مكرر الربحية (P/E) منخفضة نسبيًا مع نمو الأرباح، وهو ما أدخل السهم ضمن قيمة “عادلة” في نظر بعض المحللين.
بالتالي، السعر لا يظهر تضخمًا مفرطًا، ولكنه قد يكون جذابًا عند دعمه لتغير الاتجاه.

ما الذي يمكن للمستثمر فعله الآن ؟

مراقبة السعر عند مستوى 98–99 ريال؛ كسر وإغلاق فوقه قد ينطلق بالسهم لأعلى نحو 104.
البقاء يقظًا عند مستوى 93–94 ريال، فمن كسره تشكل إشارة تهبوطية.
متابعة البيانات الاقتصادية والتصريحات العالمية التي قد تؤثر على ميل السوق المصرفي.

لماذا ارتفع سعر سهم بنك الراجحي اليوم ؟

ارتفع بفضل نتائج مالية قوية في الربع الأول وحجم تداول مرتفع، بالإضافة إلى دعم من بيئة اقتصادية إيجابية .

هل التحليل الفني يشير للشراء ؟

حاليًا متناقض: بعض المؤشرات تدعم الشراء (RSI، MACD، MA5، MA50)، بينما يعطي التحليل اليومي إشارة “بيع” .

ما هي مستويات الدعم والمقاومة للمستثمر ؟

المقاومة عند 97.8–99، ثم 104 ريال.
الدعم عند 94.7، 93.7، 93 (MA200)، و91 ريال .

هل نتائج الربع الأول كانت كما توقعت ؟

خرجت أفضل من التقديرات: صافي ربح بنمو 34 % والإيرادات تجاوزت 9.2 بليون ريال .

كيف تأثر السهم بالأخبار العالمية ؟

أثر بشكل إيجابي، خاصة مع الانعاش الناتج عن الاتفاق التجاري بين الصين والولايات المتحدة .

ما الخيار الأنسب للمدى البعيد/القصير ؟

للمدى القصير، الأمثل التداول بين نطاق 91–99.
أما للمدى المتوسط والطويل، فتحليل الاتجاه الكسر صعودًا فوق 99 مفتاح دخول والاحتفاظ.

هل سعر سهم بنك الراجحي اليوم يعكس قيمة عادلة ؟

نسبة P/E منخفضة مقارنة للنمو، ما يجعله مقدمة جيدة لبعض المحللين ضمن القيمة العادلة للأسهم.

هل يعتبر سهم بنك الراجحي مناسبًا للاستثمار طويل الأجل ؟

نعم، سهم بنك الراجحي يُعد من الخيارات الجذابة للمستثمرين على المدى الطويل، وذلك لعدة أسباب:
استقرار الأداء المالي: يتمتع البنك بسجل طويل من تحقيق أرباح قوية حتى في فترات التباطؤ الاقتصادي.
قيادة مصرفية متميزة: يُدار البنك بقيادة تمتلك خبرة مصرفية عميقة واستراتيجية توسعية واضحة، سواء داخل السعودية أو في أسواق إقليمية مثل الكويت والأردن وماليزيا.
التوزيعات المنتظمة: يقدم البنك عوائد مجزية من خلال توزيع أرباح نصف سنوية.
متانة مالية: نسبة كفاية رأس المال للبنك مرتفعة، ما يمنحه قدرة على مواجهة الأزمات المالية.
لكن: الاستثمار طويل الأجل يتطلب تحمل تقلبات قصيرة الأجل، وتوقعات السوق، والسياسات النقدية، لذلك من الأفضل مراقبة تطور الأعمال بشكل دوري.

كيف تؤثر أسعار الفائدة على سعر سهم بنك الراجحي اليوم ؟

أسعار الفائدة تعتبر من العوامل المؤثرة بشكل مباشر على البنوك، وسهم الراجحي لا يُستثنى من ذلك:
ارتفاع الفائدة: عادة ما يفيد البنوك لأنها تتيح لها توسيع هامش الربحية بين تكلفة الإقراض والإيداع، ما يؤدي لزيادة صافي الأرباح.
انخفاض الفائدة: قد يضغط على هامش الربح ويؤدي لتباطؤ في نمو الأرباح.
العلاقة مع السياسة النقدية: البنك المركزي السعودي (ساما) يتبع غالبًا سياسات الفيدرالي الأمريكي، مما يجعل تقلبات الدولار وأسعار الفائدة الأمريكية مؤثرة أيضًا على البيئة المالية في المملكة.
في العمق: المستثمر الذكي يربط بين بيانات أسعار الفائدة والتوقعات الاقتصادية والبنود المالية للبنك، لفهم متى تكون هذه المتغيرات فرصة أو تهديد.

هل السهم جذاب للمضاربين أم للمستثمرين فقط ؟

سهم الراجحي يُعتبر مزدوج الجاذبية:
للمستثمر طويل الأجل: يوفر استقرارًا، وتوزيعات أرباح، ونموًا منتظمًا.
للمضارب قصير الأجل: يوفر تقلبات يومية وأسبوعية معتدلة بين مستويات دعم ومقاومة واضحة، وغالبًا ما يكون نشط التداول مما يتيح فرصًا للدخول والخروج السريع.
تحذير للمضاربين: لا يُنصح بالمضاربة العشوائية دون تحليل فني وقراءة السوق، لأن البنك كيان مالي كبير وأسهمه قد لا تتأثر بسهولة بأخبار صغيرة كما هو الحال في شركات النمو الصغيرة.

ما مدى أمان الاستثمار في سهم بنك الراجحي من ناحية المخاطر ؟

سهم الراجحي يتمتع بدرجة عالية من الأمان النسبي، مقارنة بكثير من الأسهم في السوق السعودي، ويُصنف كـ”سهم دفاعي” لعدة أسباب:
البنك الأكبر من حيث القيمة السوقية في القطاع المصرفي.
تنويع مصادر الدخل: من التمويل العقاري، وتمويل الأفراد، وخدمات الشركات، والخدمات الاستثمارية.
رقابة شرعية صارمة: يلتزم البنك بمعايير الشريعة، ما يجعله خيارًا مفضلًا للمستثمرين المتدينين.
لكن: لا يخلو من المخاطر مثل:
تقلبات أسعار النفط.
التغير في السياسات التنظيمية.
الأزمات الجيوسياسية الإقليمية.

كيف تؤثر توزيعات الأرباح على سعر سهم بنك الراجحي اليوم ؟

توزيعات الأرباح لها تأثير مباشر وغير مباشر:
مباشر: عند إعلان التوزيع، قد يرتفع السهم مؤقتًا نتيجة لتوقع المستثمرين بالحصول على العائد.
غير مباشر: في يوم الاستحقاق، يُخصم مبلغ التوزيع من سعر السهم نظريًا، لكن التذبذب الحقيقي يعتمد على ظروف السوق والطلب والعرض.
سهم الراجحي معروف بأنه من أكثر الأسهم استقرارًا في التوزيع، وغالبًا ما يتم توزيع الأرباح مرتين في السنة، مما يمنح ثقة إضافية لحملة الأسهم.

هل يوجد تأثير كبير للأخبار المحلية على حركة سهم الراجحي ؟

نعم، تؤثر الأخبار المحلية بشكل كبير، خصوصًا:
إعلانات الهيئة السعودية لسوق المال (تداول) أو قرارات مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما).
المشاريع الحكومية الكبرى مثل “رؤية السعودية 2030″، حيث أن البنك يُعد ممولًا رئيسيًا للعديد من مشاريع الإسكان والبنية التحتية.
التغييرات الضريبية أو التنظيمية التي تخص البنوك الإسلامية.
مثال: إعلان عن فتح فرص استثمارية أو دخول بنك الراجحي في شراكة مع جهات حكومية يمكن أن يدفع السهم للصعود السريع.

هل من الأفضل شراء السهم دفعة واحدة أم عبر استراتيجية الشراء المتدرج ؟

الاستراتيجية الأنسب تعتمد على وضع السوق الشخصي:
الشراء المتدرج (DCA – Dollar Cost Averaging):
يُقلل من مخاطر التوقيت.
مفيد عندما يكون السوق متذبذبًا أو في حالة تصحيح.
يُناسب المستثمرين الذين يرغبون ببناء مركز طويل الأجل بدون ضغوط نفسية.
الشراء دفعة واحدة:
مجدٍ فقط إذا كنت واثقًا من أن السهم في منطقة دعم قوية أو يتجه لصعود مؤكد (مثل اختراق مقاومة تاريخية).
القاعدة الذهبية: في الأسواق غير المستقرة أو وقت الحيرة، يُفضل الشراء على دفعات شهرية أو أسبوعية لتقليل تقلبات الدخول.

الأسهم دائمًا خليط من العلم والفن، وفهم سعر اليوم كونبو من المؤشرات المالية والتحليل الفني والأخبار.
آمل أن تشكل هذه الرحلة الموجزة والمنظّمة خريطة طريق تساعدك على اتخاذ قرار مدروس بشأن سهم بنك الراجحي.
إذا أردت تحليل أضعاف أرباح، أو متابعة مستقبلية، فأنا هنا بالضبط من أجلك.
سعر سهم بنك الراجحي اليوم يعكس مشهدًا حيًا للأسواق: بين زخم إيجابي قوي في ظل نتائج مالية مشجعة وبيئة داعمة، وضغوط فنية عند مستويات المقاومة.
الخطوة القادمة تعتمد على كسر هذه المقاومة أو الارتداد نحو مناطق الدعم، ما يمنح المستثمرين فرصة لفهم اتجاهه القادم.

قناة ثري على اليوتيوب : اضغط هنا لمشاهدة الفيديوهات .