سهم مصرف الانماء اليوم يبينه موقع ثري والكثير من المعلومات الهامة حوله .
هل تعلم كم سعر سهم مصرف الانماء اليوم ؟
مصرف الانماء تأسس في 2006 ويعد من أبرز المصارف الإسلامية في السعودية، برأس مال كبير وأهمية استراتيجية في المشهد المالي.
يقدم خدماته عبر فروع منتشرة وقنوات رقمية متقدمة .
نظرة على السعر والحركة الأخيرة
اليوم (أمس في تداول السوق) كان السهم عند 27.20 ريال، بتراجع طفيف بنسبة −0.87% خلال 24 ساعة .
مستوى السعر يتأرجح ضمن قناة سعرية يومية تتراوح بين 27.10 و27.40 ريال.
الأداء الفني (Charting)
شكل السهم قاعًا حول 27.4 ريال مؤخرًا (نموذج قيعان ثلاثية)، ثم اخترق مقاومة القناة الهابطة عند ~30.1 ريال .
على الرسم البياني للفترة القصيرة، المتوسطات المتحركة الخفيفة (5–20 يوم) صاعدة، والمتحركات الأطول (50–200) تدعم الزخم الإيجابي .
مؤشر RSI حول 60، ما يدل على زخم معتدل نحو الشراء .
الخلاصة: توصية فنية يومية “شراء قوي”، وأسبوعية أيضًا شراء قوي بالرغم من إشارات شهرية متعادلة إلى هبوطية .
الأداء المالي: نتائج Q1 2025
إيرادات الربع الأول بلغت 2.59 مليار ريال، بنمو قوي +12.5% سنويًا. تضمن TTM: 10.18 مليار (+14.5%) .
صافي الربح في آخر 12 شهر: 5.58 مليار ريال، والعائد على السهم (EPS): 2.25 ريال .
نسبة العائد على حقوق الملكية (ROE) 14.6% والعائد على الأصول (ROA) 2.26%، موضحة قوة ربحية جيدة .
البنك يتمتع بموضع نقدي صافي: 11.16 مليار نقد مقابل 4.62 مليار ديون .
التقييم والتحليلات المستقبلية
مكرر الربحية P/E ~13.2 ومكرر القيمة الدفترية P/B ~1.85 .
قيمة السوق ~68 مليار ريال، ضمن مؤشرات الاستحقاق المالي السليم .
متوسط التوقعات من المحللين المستقلين 33 ريال (+21%)؛ يتراوح بين 29–41 ريال .
توصيات المؤسسات: عادة نطاق من “احتفاظ” لـ”زيادة المراكز” مع التركيز على الظروف الاقتصادية والسياسات المالية .
أبرز محفّزات النمو
خطة إصدار صكوك بالدولار لتمويل أنشطة التنمية .
تغيرات في أسعار الفائدة: يرى المحللون أن خفضها سيكون داعمًا لهوامش البنك .
شراكات تمويلية جديدة مع بنية تحتية وشركات تطوير عقاري دفعت قرضًا بقيمة 135 مليون ريال وغيرها .
تحسن في البيانات الاقتصادية، وانخفاض المخاطر الاقليمية يرفع الثقة في النظام المصرفي.
ما هي المخاطر ؟
الاعتماد على السيولة الحكومية وأسعار الفائدة.
احتمال تضييق هوامش الفائدة إذا لم تخفّض أسعار الفائدة.
المخاطر النظامية في الاقتصاد الإقليمي.
ضغط تنافسي داخلي من بنوك حكومية وخاصة ناشئة.
ماذا يعني هذا للمستثمر ؟
إذا كنت:
مستثمرًا متوسط الأجل: سهم الانماء يوفر فرصة بنظرة على المدى 6–12 شهر، خصوصًا مع سعر مستهدف بمتوسط 33 ريال.
مضاربًا قصير الأجل: يمكن الاستفادة من الدعم عند مستويات 27–27.4 ريال، وتراجع البيع ضمن نموذج قيعان ثلاثية.
طويل الأجل: أداء ربحي هادف، أرباح نقدية دورية (توزيعات ربع سنوية ~4.4% عائد سنوي) يجعل السهم خيارا ثابتا في محفظتك .
ما هو سعر سهم مصرف الانماء اليوم ؟
عند إغلاق تداول يوم 7 يوليو 2025، كان 27.20 ريال بتراجع −0.87% خلال اليوم .
هل تحليل السهم فنيًا إيجابي حالياً ؟
نعم.
على الأطر اليومية والأسبوعية يوجد توصيات “شراء قوي”، مع دعم المتوسطات المتحركة ونموذج قيعان ثلاثية .
ما هي نتائج الربع الأول المالية ؟
إيرادات 2.59 مليار (+12.5%)، وEPS 2.25، وصافي الربح TTM 5.58 مليار، مع ظروف مالية قوية وسيولة صافية .
كم يبلغ العائد الدوري على السهم ؟
عند توزيعات ربع سنوية، العائد التقديري ~4.4% سنويًا .
ما هي توقعات المحللين للسعر المستقبلي ؟
متوسط السعر المستهدف ~33 ريال (+21%)، والمدى المتوقع 29–41 ريال .
ما هي المخاطر الرئيسية ؟
تغير أسعار الفائدة، المنافسة المصرفية، والتقلبات الاقتصادية الإقليمية.
هل السهم مناسب للمستثمرين على المدى المتوسط ؟
نعم، عند مستوى السعر الحالي وحسب المحللين، السهم جذاب لمنظور 6–12 شهر؛ خاصة مع تقييم جذاب وتوزيعات مغرية.
ما الفرق بين التحليل الفني والتحليل الأساسي عند تقييم سهم مصرف الانماء ؟
التحليل الفني يركز على حركة السعر والرسوم البيانية والمؤشرات الفنية (مثل RSI، MACD، المتوسطات المتحركة).
في حالة سهم الإنماء، التحليل الفني أشار إلى وجود دعم قوي عند 27 ريال مع إمكانية ارتداد.
أما التحليل الأساسي، فيتعلق بأداء الشركة المالي، كالإيرادات، الأرباح، العائد على السهم، الهيكل المالي، والفرص المستقبلية.
مثلاً، سهم الإنماء يظهر نموًا متواصلاً في الإيرادات وصافي الربح، إضافة إلى قوة ميزانيته، ما يعزز ثقة المستثمرين على المدى الطويل.
التحليل الفني مفيد للمضاربين والقرارات قصيرة الأجل، بينما التحليل الأساسي أساس قرارات الاستثمار متوسط وطويل الأجل.
هل مصرف الانماء يوزّع أرباحاً نقدية ؟ وهل هي مجزية ؟
نعم، مصرف الإنماء يوزّع أرباحاً نقدية منتظمة، وغالباً ما تكون ربع سنوية أو نصف سنوية.
خلال السنوات الأخيرة، ارتفعت توزيعاته نتيجة تحسن الأرباح السنوية.
حاليًا، يبلغ العائد على التوزيعات النقدية (Dividend Yield) ما بين 4% إلى 4.5% سنويًا — وهو رقم جيد في القطاع المصرفي السعودي.
هذه التوزيعات جذابة خاصةً لمن يبحث عن دخل ثابت أو تنمية رأس المال من خلال إعادة استثمار الأرباح.
ما أثر أسعار الفائدة على أداء سهم مصرف الانماء ؟
مصرف الإنماء، كغيره من البنوك، يتأثر مباشرة بأسعار الفائدة.
عندما ترتفع أسعار الفائدة، يزداد هامش الربح للبنك بين الفائدة التي يدفعها على الودائع والفائدة التي يجنيها من الإقراض، ما يرفع أرباحه غالبًا.
أما في حال خفض الفائدة، كما هو متوقع عالميًا في أواخر 2025، فقد تنخفض الأرباح مؤقتًا، ما يُضعف الزخم الربحي للبنك.
لكن الإنماء عوّض هذا الخطر عبر تنويع محفظته التمويلية، وزيادة الشراكات الاستثمارية، ما يخفف من تأثير أسعار الفائدة.
هل هناك علاقة بين أداء الاقتصاد السعودي وسهم مصرف الانماء ؟
نعم، هناك علاقة وثيقة.
فمصرف الإنماء يُعد أحد أعمدة القطاع المالي السعودي.
وكلما كان الاقتصاد السعودي في حالة نمو:
تزداد الأنشطة التجارية،
يرتفع الطلب على القروض العقارية والتجارية،
تنشط أسواق الاستيراد والتصدير، وكل ذلك يعزز أرباح البنك.
خطة رؤية السعودية 2030 والتحول الرقمي دعمت توسع البنك، بالإضافة إلى فرص التمويل في قطاعي الإسكان والتقنية المالية.
لذا، يمكن القول: “أداء الاقتصاد = أداء مصرف الإنماء بدرجة كبيرة”.
هل سهم مصرف الانماء مناسب لبناء محفظة استثمارية متوازنة ؟
بكل تأكيد.
سهم الإنماء يمتاز بـ:
استقرار نسبي في السعر،
توزيعات منتظمة،
نمو تدريجي في الأرباح،
ارتباط منخفض نسبيًا بقطاعات شديدة التقلب كالتقنية أو الطاقة.
لذلك، يمكن اعتباره “سهم دفاعي” ضمن محفظة تستهدف التوازن بين الدخل والاستقرار والنمو.
قد يتم دمجه مع أسهم نمو (مثل STC أو أرامكو) وأسهم مضاربة خفيفة لتحقيق توازن بين المخاطر والعوائد.
ما هو أفضل وقت لشراء سهم مصرف الانماء ؟
أفضل وقت للشراء يُحدد بناءً على ثلاثة عوامل:
التحليل الفني: عندما يصل السهم إلى مناطق دعم قوية (مثل 26.80–27.00 ريال حاليًا)، أو عند تشكل نماذج ارتدادية (كالدبل بوتوم).
السياق الاقتصادي: مع انخفاض الفائدة أو صدور تقارير إيجابية من البنك المركزي، يميل القطاع البنكي للصعود.
تقارير الأرباح: قبل أو بعد إعلان نتائج ربع سنوية قوية.
حاليًا، مع استقرار السهم بين 27–28 ريال، وفي ظل التحليل الفني الإيجابي، يعتبر مستوى جذاب للدخول، خاصةً للمستثمر متوسط الأجل.
ما هي الاستراتيجيات المختلفة للاستثمار في سهم مصرف الانماء ؟
يمكن للمستثمرين اختيار عدة استراتيجيات:
الاستثمار الطويل الأجل:
الاحتفاظ بالسهم لعدة سنوات لجني العائد من التوزيعات السنوية والنمو الرأسمالي.
مثالي لأصحاب المحافظ التقاعدية أو الباحثين عن أصول مستقرة.
التداول المتوسط:
الاستفادة من التذبذب بين مناطق الدعم والمقاومة.
شراء عند 26–27 ريال وبيع عند 30–32 ريال مثلاً.
المضاربة الفنية:
تتبع إشارات فنية قصيرة الأجل.
استخدام أدوات مثل RSI أو MACD لتحديد نقاط الدخول والخروج.
كل إستراتيجية تعتمد على نمط المستثمر، ومدى تقبّله للمخاطر، وأفقه الزمني.
سهم مصرف الانماء اليوم عند نقطة جذب، بدعم من بيانات ربع سنوية قوية، تحليل فني إيجابي، وتوقعات سعرية تجعل الهدف المتوسط ضمن مدى 32–34 ريال.
بينما تبقى مراقبة أسعار الفائدة والخطط التمويلية للصكوك ضرورية لاستشراف مستقبله.
قناة ثري على اليوتيوب : اضغط هنا لمشاهدة الفيديوهات .