شرح الرافعة المالية

شرح الرافعة المالية أنواعها، حسابها، فوائدها ومخاطرها، ونصائح للاستفادة منها دون التعرض لخسائر كبيرة .

شرح الرافعة المالية بالتفصيل

تعد الرافعه الماليه Leverage واحدة من الأدوات الأكثر استخدامًا في عالم التداول والاستثمار، سواء في سوق الفوركس، الأسهم، أو العملات الرقمية.
ومع ذلك، يواجه الكثير من المستثمرين الجدد صعوبة في فهم كيفية عملها واستخدامها بشكل آمن.
في هذا المقال، سنقدم شرحًا موسعًا حول Leverage ، أنواعها، كيفية حسابها، فوائدها ومخاطرها، ونصائح عملية للاستفادة منها دون التعرض لخسائر كبيرة.

ما هي الرافعة المالية ؟

Leverage هي أداة تمكن المستثمرين من التداول بمبالغ أكبر من رأس المال الفعلي لديهم.
ببساطة، هي قرض مؤقت يقدمه الوسيط المالي للمتداول لزيادة حجم الصفقة.
على سبيل المثال، إذا كان لديك 1000 دولار وتستخدم Leverage بنسبة 1:10، فهذا يعني أنك تستطيع التحكم بمبلغ 10,000 دولار في السوق.

تعمل Leverage على زيادة القدرة الشرائية للمستثمر، لكنها في الوقت ذاته تضاعف المخاطر، لذا يجب التعامل معها بحذر.

كيف احسب الرافعة المالية ؟

لحساب Leverage ، يمكن استخدام الصيغة البسيطة التالية:
حساب Leverage بسيط إذا فهمت الصيغة الأساسية:
Leverage = حجم الصفقة / رأس المال المستخدم

على سبيل المثال:
إذا كانت الصفقة المطلوبة بقيمة 50,000 دولار والهامش الذي يجب عليك وضعه هو 5,000 دولار، فإن Leverage المستخدمة ستكون:
Leverage = 50,000 / 5,000 = 10
أي أن Leverage هنا هي 1:10. بمعنى آخر، كل دولار من رأس المال الفعلي يسمح لك بالتحكم بعشرة دولارات في السوق.

أنواع الرافعة المالية

يمكن تقسيم Leverage إلى عدة أنواع حسب السوق ونوع الأداة :
Leverage الثابتة: نسبة محددة لا تتغير بغض النظر عن حجم الصفقة.
Leverage المتغيرة: تعتمد على حجم الصفقة أو نوع الأصل المالي، وقد تتغير حسب ظروف السوق.
Leverage القصوى: يقدمها بعض الوسطاء للمستثمرين الأكثر خبرة، وتتيح تحكمًا أكبر بالمبلغ المستثمر لكنها تزيد من المخاطر بشكل كبير.

فوائد استخدام الرافعة المالية

استخدام Leverage يقدم عددًا من الفوائد المهمة:
زيادة القدرة الشرائية: تتيح للمتداول استثمار مبالغ أكبر من رأس المال المتاح لديه.
تنويع المحفظة الاستثمارية: يمكن فتح عدة صفقات صغيرة باستخدام Leverage معقولة.
تحقيق أرباح أعلى: عند استخدام استراتيجيات تداول دقيقة، يمكن تحقيق عوائد مضاعفة.

مخاطر الرافعة المالية

بالرغم من الفوائد، فإن استخدام Leverage ينطوي على مخاطر كبيرة:
خسائر مضاعفة: تمامًا كما يمكن لـ Leverage أن تضاعف الأرباح، فإنها تضاعف الخسائر أيضًا.
إغلاق الصفقات تلقائيًا: إذا وصلت الخسائر إلى حد معين، يقوم الوسيط بإغلاق الصفقة تلقائيًا لتجنب خسائر أكبر.
تأثير العواطف على التداول: التداول بـ Leverage قد يؤدي إلى اتخاذ قرارات سريعة وغير منطقية خوفًا من الخسائر.

نصائح مهمة لاستخدام الرافعة المالية بأمان

ابدأ بمبالغ صغيرة: جرب Leverage على صفقات صغيرة حتى تفهم ديناميكيتها.
استخدم إدارة رأس المال: حدد دائمًا الحد الأقصى للخسارة لكل صفقة.
تعلم استراتيجيات التداول: التداول باستخدام Leverage يتطلب معرفة جيدة بالتحليل الفني والأساسي.
اختر وسطاء موثوقين: تأكد من أن الوسيط مرخص ولديه سمعة جيدة لتجنب المخاطر الإضافية.

ما الفرق بين الرافعة المالية والهامش ؟

الهامش هو المبلغ الذي يجب على المستثمر وضعه لفتح صفقة، بينما Leverage هي النسبة التي تسمح له بالتحكم بمبلغ أكبر من رأس المال الفعلي.
باختصار، الهامش هو “مالك الحقيقي”، و Leverage هي “القوة التي تضاعف هذا المال”.

هل يمكن استخدام الرافعة المالية بأمان ؟

نعم، لكن يحتاج الأمر إلى فهم السوق، إدارة المخاطر، وعدم المخاطرة بمبالغ كبيرة من رأس المال.
تحديد حدود للخسائر واستخدام استراتيجيات تداول مدروسة يقلل من المخاطر.

ما الحد الأقصى للرافعة المالية المسموح بها ؟

الحد الأقصى يختلف حسب السوق والوسيط.
في الفوركس، على سبيل المثال، بعض الوسطاء يسمحون بـ Leverage تصل إلى 1:500، بينما في أسواق الأسهم تكون أقل بكثير بسبب القوانين المحلية.

كيف يمكن تقليل مخاطر الرافعة المالية ؟

من خلال وضع أوامر وقف الخسارة، استخدام Leverage معتدلة، عدم فتح عدة صفقات كبيرة في وقت واحد، والاعتماد على التحليل الفني والأساسي قبل كل قرار تداول.

هل يمكن للرافعة المالية أن تعمل ضد المستثمر ؟

نعم، تمامًا كما تضاعف الأرباح، يمكن أن تضاعف الخسائر، لذلك يجب أن يكون المستثمر مستعدًا نفسيًا وماليًا لمواجهة أي خسائر محتملة.

ما علاقة الرافعة المالية بالربح السريع ؟

Leverage تزيد من القدرة على تحقيق أرباح كبيرة في وقت قصير، لكنها أيضًا تزيد من احتمالية الخسائر السريعة، لذا لا يجب اعتبارها وسيلة سهلة للثراء السريع.

هل يمكن للمبتدئين استخدام الرافعة المالية ؟

يمكن، لكن يُنصح باستخدامها بحذر شديد، بمبالغ صغيرة، ومع تعلم أساسي حول إدارة المخاطر واستراتيجيات التداول، لتقليل احتمالية الخسائر الكبيرة.

Leverage هي أداة قوية يمكن أن تساعد المستثمرين على تحقيق أرباح أكبر من خلال التحكم في مبالغ أكبر من رأس المال الفعلي.
لكنها تتطلب فهمًا دقيقًا وإدارة مخاطر صارمة لتجنب الخسائر الكبيرة.
بالتعلم والممارسة السليمة، يمكن للمتداولين الاستفادة من هذه الأداة بشكل آمن وفعّال.

قناة ثري على اليوتيوب : اضغط هنا لمشاهدة الفيديوهات .