شرح الرافعة المالية بالتفصيل

شرح الرافعة المالية بالتفصيل ، ما هي انواع الروافع المالية واسرارها بالإضافة الى مثال يوضح طريقتها .

شرح الرافعة المالية بالتفصيل

المالية المالية إنها أداة تُستخدم في التمويل لزيادة القوة المالية للمستثمر وزيادة القدرة على إجراء العمليات المالية الكبيرة .
تتيح للمستثمر استخدام رأس المال المستدان لزيادة حجم الاستثمار أو العمليات المالية التي يقوم بها .

تعمل الرافعة المالية عن طريق السماح للمستثمر بالاقتراض لاستثمار معين بنسبة محددة من رأس المال الخاص به والحصول على المبلغ المتبقي من مؤسسة مالية أو وسيط .
وبهذه الطريقة ، يمكن للمستثمر استخدام مبلغ أكبر مما لديه فعليًا للمشاركة في العمليات المالية .

الرافعة المالية تعتمد على مفهوم الربح والخسارة المركبة ، إذا كانت العملية المالية ناجحة ويحقق العائد المرتفع المتوقع ، فإن الربح الإضافي الناتج سيكون أكبر من تكلفة الاقتراض ، وبالتالي يكون هناك ربح صافٍ أعلى مما كان ممكنًا بدون استخدام الرافعة المالية .
ومع ذلك يجب أن يتم الانتباه إلى أن الخسارة المحتملة أيضًا قد تكون أعلى بنفس القدر إذا لم تكن العملية المالية ناجحة ، ويتحمل المستثمر مسؤولية سداد الديون وفقًا للشروط التي تم الاتفاق عليها .

يمكن استخدام الرافعة المالية في مجموعة متنوعة من المجالات المالية ، بما في ذلك الأسواق المالية والعقارات وتجارة الفوركس وتجارة السلع .

ما هي اسرار الرافعة المالية ؟

لا يوجد حقاً أسرار محددة للرافعة المالية ، ولكن هناك بعض النصائح والمبادئ الهامة التي يجب مراعاتها عند استخدام الرافعة المالية .
إليك بعض النصائح العامة :

– فهم المخاطر : يجب أن تدرك تمامًا المخاطر المرتبطة باستخدام الرافعة المالية .
قد يؤدي استخدام الرافعة المالية إلى زيادة الأرباح المحتملة ، ولكنه يزيد أيضًا من المخاطر والخسائر المحتملة .
قبل الاستثمار بالرافعة المالية ، يجب أن تكون على دراية بالمخاطر وتكون مستعدًا للتعامل معها .

– التخطيط المالي : قم بوضع خطة مالية جيدة وحكيمة قبل الاستثمار بالرافعة المالية ، حدد الحد الأقصى للمبلغ الذي يمكنك أن تخاطر به وتحمله .
كما يفضل وضع خطة استثمارية تحدد الاستراتيجية والأهداف المالية والمعايير التي ستستخدمها لاتخاذ القرارات المالية .

– تحليل السوق : قبل اتخاذ أي قرار استثماري ، قم بإجراء تحليل دقيق للسوق المالية أو القطاع الذي تنوي الاستثمار فيه .
فهم الاتجاهات والأنماط والعوامل المؤثرة في السوق يمكن أن يساعدك على اتخاذ قرارات استثمارية أفضل .

– التنويع : قم بتنويع استثماراتك ، لا تضع كل البيض في سلة واحدة .
قم بتوزيع استثماراتك على مجموعة متنوعة من الأصول المالية والأسواق .
هذا يمكن أن يساعدك على تقليل المخاطر المحتملة وتعزيز فرص العائد على الاستثمار .

انواع الرافعة المالية

عند الحديث عن أنواع الرافعة المالية ، يمكن تصنيفها بناءً على المجال الذي يتم فيه استخدامها .
إليك بعض أنواع الرافعة المالية الشائعة :

– رافعة مالية في سوق الأسهم : تستخدم في التداول في سوق الأسهم ، حيث يمكن للمستثمر شراء كمية من الأسهم بمبلغ أقل من قيمتها الفعلية باستخدام الاقتراض .
وهذا يسمح للمستثمر بزيادة حجم الاستثمار والفرصة لتحقيق أرباح أعلى .

– رافعة مالية في سوق العملات الأجنبية ( الفوركس ) : تستخدم في تداول العملات الأجنبية ، حيث يمكن للمستثمر تداول كميات أكبر من العملات بقيمة أقل من قيمتها الفعلية باستخدام الرافعة المالية .
وبذلك يمكن للمستثمر تحقيق أرباح مكبرة، لكنه يجب أن يكون حذرًا من المخاطر المرتبطة بتقلبات سوق العملات .

– رافعة مالية في سوق السلع : تستخدم في تداول السلع، مثل النفط والذهب والقمح .
تسمح الرافعة المالية في سوق السلع للمستثمر بشراء كميات أكبر من السلع بقيمة أقل من قيمتها الفعلية ، مما يتيح له الاستفادة من تقلبات أسعار السلع وتحقيق أرباح على الاستثمار .

نسبة الرافعة المالية

نسبة الرافعة المالية هي النسبة بين المبلغ المستدان ورأس المال الذي يستخدمه المستثمر للاستثمار .
تعبر عن النسبة المئوية للمبلغ المستدان بالنسبة إلى رأس المال الخاص بالمستثمر .

على سبيل المثال ، إذا كان لديك نسبة رافعة مالية 1:10 ، فهذا يعني أنك تستخدم 10 أضعاف رأس المال الخاص بك من المبلغ المستدان في عملية الاستثمار .
بمعنى آخر إذا كان لديك 1000 دولار كرأس مال ونسبة رافعة مالية 1:10 ، فإنك ستستثمر 10,000 دولار ( 1000 × 10 ) باستخدام الرافعة المالية .

مثال على طريقة استخدام الرافعة المالية

لنفترض أنك تستخدم رافعة مالية بنسبة 1:100 ، مما يعني أنه يمكنك استخدام 100 مرة قيمة رأس المال الأصلي .
بالتالي يمكنك استثمار مبلغ 50 دولار بقيمة 5000 دولار ( 50 × 100 ) .

باستخدام الرافعة المالية ، يمكنك تنفيذ صفقة بقيمة 5000 دولار بالرغم من أن رأس المال الخاص بك هو فقط 50 دولار .
هذا يزيد من حجم الصفقة ويمكن أن يؤدي إلى زيادة الربح المحتمل .

مع ذلك يجب أن تتذكر أن الرافعة المالية تزيد أيضًا من المخاطر .
إذا كانت الصفقة غير ناجحة ، فإن الخسارة المحتملة ستكون أكبر بالنسبة لك بالمقارنة مع رأس المال الأصلي الذي قمت بالاستثمار به .

لذا قبل استخدام الرافعة المالية ، يجب أن تكون على دراية بالمخاطر المرتبطة وتقييم قدرتك على تحمل تلك المخاطر وإدارتها بشكل صحيح .
قم بوضع خطة استثمارية جيدة وحكيمة وتوخي الحذر في اتخاذ القرارات المالية .

تابع القراءة مواضيع ذات صلة :
نسبة الرافعة المالية .