الرافعة المالية ليست قرض

الرافعة المالية ليست قرض ولكنها تعمل على زيادة مبلغ الاستثمار وتكبير العائد الربحي .

الرافعة المالية ليست قرض

الرافعة المالية ليست قرضًا بالمعنى التقليدي للكلمة .
الرافعة المالية هي مصطلح يستخدم في المالية لوصف استخدام رأس المال المستدان لزيادة الاستثمار وتكبير العائد المحتمل .
يتم ذلك من خلال استخدام الديون أو السلف وغالبًا ما يتم تنفيذها من خلال الاقتراض من مؤسسات مالية .

عند استخدام الرافعة المالية ، يستثمر الشخص أو الشركة رأس المال المستدان في أصول تعود عائداتها المستقبلية عليهم .
وبفضل هذه الرافعة ، يمكن للشخص أو الشركة تحقيق عائد أكبر على الاستثمار الأولي من المبلغ الذي اقترضوه .

مع ذلك يجب أن نلاحظ أن استخدام الرافعة المالية يعتبر ذو خطورة عالية .
فإنه يزيد من المكاسب المحتملة، ولكنه أيضًا يزيد من المخاطر المالية .
إذا لم يتم تحقيق العائد المتوقع على الاستثمار، فقد يتعين على الشخص أو الشركة سداد المبلغ المستدان وفقًا لشروط القرض .

لذا يجب أن يكون الاقتراض واستخدام الرافعة المالية خيارًا استراتيجيًا يدرس جيدًا ويتم تقييم المخاطر المحتملة والقدرة على سداد الديون .
كما يفضل أن يتم الرجوع إلى مستشار مالي محترف قبل اتخاذ أي قرارات مالية هامة .

متى يجب استخدام الرافعة المالية ؟

استخدام الرافعة المالية يعتبر أمرًا استراتيجيًا يتم تقييمه بناءً على الظروف والأهداف الفردية أو الشركات .
هناك بعض الحالات التي يمكن فيها استخدام الرافعة المالية بشكل فعال ، ومنها :

– التوسع والنمو : عندما تكون لديك فرصة لتوسيع أعمالك أو زيادة حجم الإنتاج أو دخول أسواق جديدة ، قد تحتاج إلى تمويل إضافي لتحقيق ذلك .
استخدام الرافعة المالية في هذه الحالة يمكن أن يساعدك في الحصول على رأس المال الإضافي الذي يمكن استثماره في مشروعك الجديد وتحقيق النمو المرجو .

– الاستثمار في الأصول ذات العائد العالي : في بعض الأحيان ، يمكن استخدام الرافعة المالية للاستثمار في الأصول التي تعود عائداتها بشكل أعلى من تكلفة الاقتراض .
على سبيل المثال ، يمكن استخدام الرافعة المالية لشراء عقار يتوقع أن يزيد قيمته مع مرور الوقت أو للاستثمار في أسهم تعود بأرباح عالية .

– تحسين هيكل رأس المال : قد يستخدم الأفراد أو الشركات الرافعة المالية لتحسين هيكل رأس المال الخاص بهم .
يمكن استخدام الاقتراض لسداد الديون ذات فائدة أعلى أو لتمويل إعادة شراء الأسهم وتقليل عدد الأسهم المتداولة .
هذا يمكن أن يساهم في زيادة قيمة الشركة وتحسين العائد للمساهمين .

ومع ذلك ، يجب أن يتم تقييم المخاطر المحتملة وتحليل القدرة على سداد الديون قبل اتخاذ قرار استخدام الرافعة المالية .

قانون الرافعة المالية مع مثال توضيحي

لنفترض أن لديك مبلغ 25 دولارًا وترغب في استخدام الرافعة المالية في صفقة تداول لزيادة فرص الربح .
سنفترض أن هناك شركة وساطة توفر رافعة مالية بنسبة 1:10 ، وهذا يعني أنه يمكنك استثمار مبلغ 250 دولارًا ( 25 دولار × 10 ) في الصفقة .

باستخدام الرافعة المالية، ستكون لديك قوة شراء أكبر مقارنة برأس المال الأولي الذي تمتلكه .
وفي هذه الحالة يمكنك القيام بصفقة بقيمة 250 دولارًا بدلاً من 25 دولارًا .

فلنفترض أنك تقوم بشراء أسهم في شركة معينة بسعر 10 دولارات للسهم .
بالاستفادة من الرافعة المالية ، يمكنك شراء 25 سهمًا بدلاً من 2.5 سهم فقط ( 250 دولار ÷ 10 دولار للسهم ) .

إذا ارتفع سعر السهم بعد ذلك، فإن الربح المحتمل سيكون أكبر بنسبة 10 مرات من رأس المال الأصلي الذي استثمرته .
على سبيل المثال ، إذا ارتفع سعر السهم إلى 12 دولارًا ، ستكون قيمة السهم الواحد التي تمتلكها 12 دولارًا بدلاً من 10 دولارات .
وبالتالي سيكون لديك ربح محتمل قدره 50 دولارًا ( 2 دولار × 25 سهم ) .

ومع ذلك ، يجب أن تتذكر أن استخدام الرافعة المالية يعمل في الاتجاهين ، وبالتالي فإن الخسائر المحتملة أيضًا ستكون أكبر بنسبة 10 مرات .
إذا انخفض سعر السهم إلى 9 دولارات ، فستخسر 50 دولارًا ( 2 دولار × 25 سهم ) .

تابع القراءة مواضيع ذات صلة :
شرح الرافعة المالية بالتفصيل .