صناديق الريت

صناديق الريت وما يميزها ويجعلها الأكثر أمان عند الاستثمار ، تعرف عليها مع موقع ثري .

ما هي صناديق الريت العقارية ؟

يعمل موقع ثري دائما على توضيح جميع الأمور والمفاهيم حول هذا النوع من الصناديق الاستثمارية .
قراءة الأسطر التالية والمقدمة من فريق من خبراء الاستثمار المالي في موقع ثري كفيلة بتوضيح كافة المعلومات المتعلقة حيال الامر .

مجال العقارات والاستثمار فيه هو أحد أهم وأشهر أنواع الاستثمار الذي قد يقوم به العديد من الأشخاص والمستثمرين ، ولكن خلال الآونة الأخيرة قد تطور هذا الاستثمار حتى ظهر ما يسمى ” صناديق الريت ” .
والتي تعرف بـ صناديق الاستثمار العقارية المتداولة والتي تهدف إلى تحقيق الربح لمساعدة من يمتلك رأس مال صغير أن يقوم باستثماره في قطاع العقارات من أجل الحصول على أفضل عائد مادي مع مرور الوقت .

صناديق الريت هي اختصار لصناديق الاستثمار العقاري المتداولة ( Real Estate Investment Trusts ) .
إنها هيكلة استثمارية تسمح للمستثمرين بشراء حصة من ملكية العقارات العقارية المدارة من قبل الشركات العقارية .
وبمعنى آخر تعمل صناديق الريت على تجميع أموال المستثمرين لشراء واستثمار العقارات المختلفة ، مثل المكاتب التجارية ، والمراكز التجارية ، والمجمعات السكنية ، والفنادق ، والمستودعات ، وغيرها .

يعد الهدف الرئيسي لصناديق الريت هو توفير فرص الاستثمار في العقارات للجمهور المستثمر ، والسماح لهم بالاستفادة من دخل العقارات وارتفاع قيمتها مع مرور الوقت .
يتم توزيع الأرباح من عوائد العقارات على المستثمرين في صورة توزيعات نقدية منتظمة .

تتمتع صناديق الريت ببعض الميزات الجذابة للمستثمرين ، مثل التنويع في الاستثمارات العقارية دون الحاجة إلى شراء عقارات بشكل فردي ، وسهولة التداول عبر البورصة حيث يمكن بيع وشراء حصص الريت كما لو كانت أسهماً ، وتوفير سيولة للمستثمرين .

مع ذلك ينبغي على المستثمرين أن ينتبهوا إلى أن استثمارات صناديق الريت تحمل مخاطر مشابهة للاستثمار في العقارات ، مثل تقلبات قيمة العقارات وتغيرات في الطلب على العقارات وقابلية الإيجار وتكاليف الصيانة .
قبل الاستثمار في صناديق الريت ، يفضل للمستثمرين الحصول على المشورة المالية المناسبة وفهم متطلبات الاستثمار والمخاطر المرتبطة بهذه الصناديق .

ما هي انواع صناديق الريت ؟

تنقسم صناديق الريت إلى عدة أنواع رئيسية للاستثمار في قطاع العقارات ، وسيقوم موقع ” ثري ” بنشر كافة المعلومات عن هذه الأنواع .
هناك عدة أنواع من صناديق الريت ، وتتفاوت في هيكلها وفي نوع العقارات التي يستثمر فيها كل نوع ، إليك بعض الأنواع الشائعة لصناديق الريت :

– الصناديق العقارية المتداولة : وتعرف أيضًا بـ REITs العامة ، تستثمر هذه الصناديق في مجموعة متنوعة من العقارات التجارية والسكنية والصناعية .
تتمتع هذه الصناديق بأعلى مستوى من التداول على البورصة وتتطلب الامتثال للمعايير المحددة للحصول على حالة الريت .
– الصناديق الخاصة : تتميز هذه الصناديق بأنها ليست مدرجة في البورصة ، وتستهدف عادة المستثمرين المؤهلين فقط ، تستثمر صناديق الريت الخاصة في مشاريع عقارية كبيرة مثل المباني التجارية الكبيرة أو الفنادق الفاخرة .
– الصناديق المتخصصة : تركز هذه الصناديق على نوع معين من العقارات ، مثل الفنادق ، أو المستودعات ، أو المجمعات السكنية ، أو العقارات الصحية مثل المستشفيات ودور رعاية المسنين ، تعكس هذه الصناديق استراتيجية استثمارية متخصصة في قطاع معين من السوق العقارية .
– الصناديق العقارية العالمية : تستثمر هذه الصناديق في العقارات في عدة دول حول العالم ، مما يتيح للمستثمرين التنويع الجغرافي واستفادة من فرص الاستثمار في أسواق عقارية مختلفة .
– الصناديق المتخصصة في الدين العقاري : تركز هذه الصناديق على استثمارات الدين العقاري بدلاً من العقارات الفعلية .
– الصناديق المتخصصة في العقارات الصناعية : تستثمر في المباني الصناعية والمستودعات والمرافق اللوجستية .
تعتبر هذه الصناديق شائعة بين المستثمرين الذين يرغبون في الاستفادة من نمو قطاع اللوجستيات والتجارة الإلكترونية .
– الصناديق المتخصصة في العقارات الطبية : تستثمر في المباني الطبية ومراكز الرعاية الصحية ، مثل المستشفيات والعيادات الطبية ومراكز التأهيل .
يعتبر قطاع الرعاية الصحية قطاعًا مستقرًا ومتناميًا ، مما يجعل هذه الصناديق جاذبة للمستثمرين .
– الصناديق المتخصصة في العقارات الفندقية : تستثمر في الفنادق والمنتجعات السياحية ، تتيح هذه الصناديق للمستثمرين الاستفادة من صناعة السفر والسياحة وارتفاع الطلب على الضيافة في العديد من الوجهات السياحية .
– الصناديق المتخصصة في العقارات التجارية : تستثمر في المكاتب والمراكز التجارية والمتاجر التجارية ، تهدف هذه الصناديق إلى استفادة من العوائد الإيجارية المستقرة للعقارات التجارية على المدى الطويل .
– الصناديق المتخصصة في العقارات السكنية : تستثمر في المجمعات السكنية والشقق السكنية ، تعتبر هذه الصناديق شائعة بين المستثمرين الذين يبحثون عن دخل مستقر من استئجار العقارات السكنية .

الاستثمار عبر السندات

يتم من خلالها إعطاء شركات الإنشاء والمطورين بمجال العقارات أموال على هيئة قرض من أجل إدارة المشاريع العقارية الجديدة ، وتعد الفوائد المالية لهذا القرض هي مصدر الربح للمستثمر في هذا النوع من الصناديق ، وتحسب نسبة الربح من خلال قيمة السندات الأصلية .

الاستثمار عبر اصول العقارات

هذا النوع من الصناديق الأكثر انتشاراً بين المستثمرين في مجال العقارات ، حيث يتم الحصول على الفائدة أو مصدر الربح نتيجة الايجار المنتظم لبعض العقارات والمنشآت والتي تتمثل في ” منشآت سياحية – مباني سكنية – منشآت صحية ” وغيرها .

صناديق متنوعة الاستثمار

هذا النوع هو مزيج من أنواع صناديق الريت ” الاستثمار عبر السندات و الاستثمار عبر أصول العقارات ” ، حيث يحصل من خلالها المستثمر على الأرباح من خلال اتجاهين ، الأول هو نسبة الربح من الفوائد على السندات ، أما الآخر نسبة ربح من إيجار تلك العقارات .

ما هي ايجابيات صناديق الريت ؟

توفر عدة إيجابيات للمستثمرين ، ومن بين هذه الإيجابيات :
– صناديق الريت هي الأقل احتمالية لحدوث أي خسائر ، وذلك يرجع بسبب توزيعها بشكل صحيح على جميع المستثمرين .
– من اهم مميزات صناديق الريت تمتعها بالسرعة وسهولة بيعها كأسهم في أي وقت يحتاج إليها المستثمر .
– تنويع الاستثمارحيث تتيح صناديق الريت للمستثمرين تنويع استثماراتهم في العقارات دون الحاجة إلى شراء عقارات فردية .
– يمكن للمستثمر تملك حصة في محفظة متنوعة من العقارات ، مما يقلل من تعرضه للمخاطر المرتبطة بعقار واحد .
– سهولة التداول وذلك بسبب يمكن شراء وبيع حصص صناديق الريت عبر البورصة ، مما يتيح للمستثمرين السيولة والقدرة على التحكم في استثماراتهم بسهولة .
– يمكن تداول حصص الريت بنفس الطريقة التي يتم بها تداول الأسهم .
– توزيعات الأرباح المنتظمة كون يقوم صندوق الريت بتوزيع جزء من دخله على المستثمرين عادة على شكل توزيعات نقدية منتظمة .
– فرصة للحصول على إيرادات من الاستثمارات العقارية دون الحاجة إلى إدارة العقارات بنفسك .
– الوصول إلى السوق العقارية الكبيرة حيث يتيح للمستثمرين الوصول إلى سوق العقارات وفرص الاستثمار في عقارات تجارية كبيرة ومشاريع ضخمة التي قد تكون صعبة الوصول إليها بشكل فردي .
– الحماية من التضخم بسبب إعتبار العقار واحدًا من الموجودات التي يمكن أن توفر حماية ضد التضخم .
– يمكن لصناديق الريت أن توفر عوائد قد تتجاوز معدل التضخم ، مما يحمي قيمة الاستثمارات من تأثير التضخم .

ما هي عيوب صناديق الريت ؟

على الرغم من الفوائد التي توفرها صناديق الريت ، إلا أنها تحمل أيضًا بعض العيوب التي يجب على المستثمرين أن يأخذوها في الاعتبار ، ومن هذه العيوب :

– تعرض لتقلبات السوق : قد تتأثر قيمة حصص صناديق الريت بتقلبات سوق العقارات والأسواق المالية ، قد تنخفض قيمة الحصص في فترات الركود الاقتصادي أو التوترات السياسية أو الأحداث العالمية المؤثرة .
– رسوم الإدارة : تفرض صناديق الريت رسوم إدارة على المستثمرين لتكاليف إدارة وتشغيل الصندوق ، قد تكون هذه الرسوم مرتفعة في بعض الأحيان وتؤثر على عائد الاستثمار .
– القيود التنظيمية : يخضع صندوق الريت للتشريعات والقوانين المالية والضريبية ، قد يترتب على ذلك بعض القيود والالتزامات التي يجب على الصندوق الامتثال لها وتطبيقها ، وهذا قد يؤثر على استراتيجية الاستثمار والعوائد المتوقعة .
– عدم التحكم المباشر : عند الاستثمار في صندوق الريت ، يفقد المستثمر القدرة على التحكم المباشر في العقارات المحددة التي يتم استثمار أمواله فيها ، يتوقف القرار الاستثماري على إدارة الصندوق ويكون من الصعب التأثير مباشرة على القرارات الاستثمارية .
– مخاطر السيولة : على الرغم من أن صناديق الريت قابلة للتداول عبر البورصة ، إلا أنه قد يكون هناك تقييدات في بعض الحالات لبيع حصص الريت .

ما هي افضل صناديق الريت ؟

قد يود العديد من الأشخاص والمستثمرين القيام بالاستثمار في قطاع العقارات وأسهم الشركات العقارية .
ولكن قد يجهل البعض ويود معرفة أهم الشركات الخاصة بتداول الصناديق الاستثمارية .
ولكن في بداية الأمر يجب على المستثمر معرفة بعض المعلومات الهامة عن هذه الشركات والتي تتمثل في ” أن تقوم الشركة بتقديم الدعم الكامل والفعال لكافة العملاء – تعمل الشركة تحت إشراف الرقابة المالية حول العالم – هل هذه الشركة تقدم خدمات فائقة الجودة لعملائها أم لا ” .
جميع هذه المواصفات هامة وعلى كل عميل القيام بالبحث والتأكد التام قبل بدء الاستثمار مع أي شركة للاستثمار العقاري عبر ما يسمى للحصول على استثمار فعال وآمن ، والآن ومن خلال الخبراء والمستشاريين في موقع ثري بتوفير قائمة توضح أفضل وأهم الشركات في مجال صناديق الريت الاستثمارية :

شركة Exness

والتي تم إنشائها عام 2008 وهي شركة مرخصة وموثوقة ومن أكثر منصات التداول العالمية التي ينجذب إليها الكثير من المستثمرين ، تحتوي هذه المنصة على ميزة فتح حساب إسلامي لديها ، أقل مبلغ للإيداع في هذه الشركة هو 10 دولار أمريكي ، إن المقر الرسمي الخاص بشركة Exness في قبرص .

شركة X-Trade Brokers

تم إنشاؤها عام 2002 ، شركة تعمل قانونياً والتي يقع مقرها الرسمي في بولندا ، تعمل هذه المنصة العملاقة والشهيرة في العديد من التصنيفات لتشمل ” العملات الرقمية – صناديق الاستثمار – الفوركس ” ، أقل مبلغ لإيداع الأموال بتلك الشركة هو 100 دولار أمريكي ، تتميز الشركة بعدم وجود عمولة في عملية السحب .

شركة Evest

تم إنشائها عام 2017 ، ينجذب إليها العديد والكثير من المتداولين حول العالم للعديد من المزايا ولعل من أبرزها أن عمولة تداول الأسهم 0% .
كما أنها تعمل تحت إشراف جهات الرقابة ولديها العديد من التراخيص مما يجعلها مصدر ثقة واطمئنان للعديد من المستثمرين في مجال صناديق الاستثمار العقاري .
وقد اعلنت تلك المنصة أن أقل مبلغ للإيداع يبلغ 100 دولار أمريكي وأن المستثمر يمكن أن يحصل على حساب إسلامي لديها .

هل صناديق الريت متوافقة مع الشريعة الاسلامية ؟

قد يتساءل البعض هل الاستثمار باستخدام هذا النوع من الصناديق متوافق مع الشريعة الإسلامية ؟ أو هل الأرباح منها تعتبر حلال شرعاً ؟ يوفر لكم المستشاريين في موقع ” أنا ثري ” كافة المعلومات الخاصة بصناديق الريت والاستثمار العقاري وذلك حسب رأي لمتخصصين في هذا المجال .
ولكن يجب التنويه أن الأرباح الصادرة من مجال الاستثمار عبر السندات أو صناديق الاستثمار المتنوع قد تقع تحت المعاملة الربوية وذلك لثبات نسبة الفائدة، أما الاستثمار عبر الأصول العقارية تتوافق إلى حد كبير للغاية مع ضوابط وأحكام الشريعة الإسلامية .

تجربتي مع صناديق الريت

كان هناك رجل يدعى أحمد ، كان لديه رؤية واضحة للمستقبل المالي وكان يبحث عن فرصة للاستثمار وزيادة دخله .
بعد أن قرأ الكثير عن صناديق الريت وفهم فوائدها ، قرر أحمد الاستثمار في صندوق ريت يركز على العقارات التجارية .

قام أحمد بالتحقيق والبحث بعناية لاختيار الصندوق المناسب .
درس تاريخ الأداء السابق للصندوق ، وتحليل مكونات محفظة العقارات التي يحتوي عليها ، وتقييم سياسة التوزيع ومعدلات العائد الماضية .

بعد أن اتخذ قراره ، استثمر أحمد مبلغًا من المال في الصندوق .
بدأ الصندوق في تولي إدارة الأموال واستثمارها في مجموعة متنوعة من العقارات التجارية ، مثل المكاتب والمراكز التجارية والفنادق .

مع مرور الوقت شهد أحمد نموًا مستدامًا في قيمة استثماره .
تمت توزيعات الأرباح بانتظام ، وزادت تدريجياً مع زيادة أداء الصندوق وعوائد العقارات المحتواة فيه .
استمتع أحمد بتحسن دخله الشهري ورؤية أرباحه تزداد على مر السنوات .

بفضل استثماره في صندوق الريت ، استطاع أحمد تحقيق أهدافه المالية وتعزيز وضعه المالي بشكل كبير .
استمر في استثماره ومراقبة أداء الصندوق بانتظام للحفاظ على التوازن واستمرار تحقيق العائدات .

إن هذه القصة تعكس كيف يمكن للاستثمار في صناديق الريت أن يساهم في تحقيق الاستقرار المالي وزيادة الدخل على المدى الطويل .

تابع القراءة مواضيع ذات صلة :
صناديق الريت العقارية .
افضل صناديق الريت توزيع أرباح .