ماهي الاسهم التي توزع ارباح
ماهي الاسهم التي توزع ارباح لأولئك الباحثين عن دخل مستدام واستثمار آمن على المدى الطويل .
ماهي الاسهم التي توزع ارباح ؟
تُعد الأسهم التي توزع أرباحًا من الخيارات الاستثمارية المفضلة للكثير من المستثمرين، خاصة لأولئك الباحثين عن دخل مستدام واستثمار آمن على المدى الطويل.
في هذا المقال، سنتناول مفهوم الاسهم التي توزع ارباح ، أهميتها، كيفية اختيارها، وأبرز القطاعات والشركات التي توفرها.
ماهي الاسهم التي توزع ارباح ؟
الأسهم التي توزع أرباحًا هي تلك التي تقوم فيها الشركات بتوزيع جزء من أرباحها على المساهمين بشكل دوري.
تُعتبر هذه التوزيعات دليلًا على استقرار الشركة وقدرتها على تحقيق أرباح مستدامة. يُمكن توزيع الأرباح نقدًا أو على شكل أسهم إضافية.
لماذا تختار الاسهم التي توزع ارباح ؟
هناك العديد من الأسباب التي تجعل المستثمرين يفضلون هذا النوع من الأسهم:
توفير دخل منتظم:
توزيعات الأرباح تشكل مصدر دخل مستمر للمستثمرين، مما يجعلها خيارًا مثاليًا للمتقاعدين أو الباحثين عن تدفقات مالية ثابتة.
دليل على استقرار الشركة:
الشركات التي توزع أرباحًا عادة ما تكون شركات مستقرة ذات أداء مالي قوي.
حماية أثناء التقلبات السوقية:
حتى إذا انخفض سعر السهم في السوق، فإن توزيعات الأرباح تقلل من خسائرك وتوفر عائدًا على استثمارك.
إعادة استثمار الأرباح:
يمكن للمستثمرين استخدام أرباحهم لشراء المزيد من الأسهم، مما يعزز استثماراتهم بمرور الوقت.
كيف تختار الاسهم التي توزع ارباح ؟
اختيار الأسهم التي توزع أرباحًا يحتاج إلى دراسة وتحليل دقيق، وفيما يلي بعض المعايير الأساسية:
نسبة العائد على الأرباح (Dividend Yield):
يتم حسابها عن طريق قسمة التوزيعات السنوية للسهم على سعره السوقي.
الأسهم ذات العائد العالي قد تكون جذابة، لكن يجب التأكد من أن الشركة قادرة على الحفاظ على هذه التوزيعات.
نسبة دفع الأرباح (Payout Ratio):
تمثل نسبة الأرباح الموزعة إلى إجمالي الأرباح.
نسبة دفع مرتفعة جدًا قد تكون مؤشرًا على أن الشركة تواجه صعوبة في تمويل توسعها أو سداد ديونها.
استمرارية التوزيعات:
تحقق من سجل الشركة في توزيع الأرباح.
الشركات التي توزع أرباحًا بانتظام على مدى سنوات طويلة تُعد أكثر موثوقية.
النمو في التوزيعات:
اختر الشركات التي تزيد من توزيعات أرباحها سنويًا، حيث يشير ذلك إلى استقرارها المالي ونموها.
أبرز القطاعات التي توزع أرباحًا
بعض القطاعات تُعرف بتوزيع أرباح منتظمة بسبب طبيعة أعمالها المستقرة.
ومن أبرز هذه القطاعات:
القطاع المالي:
البنوك وشركات التأمين غالبًا ما توزع أرباحًا عالية نظرًا لاستقرار أرباحها.
المرافق العامة:
شركات الكهرباء، المياه، والغاز توفر توزيعات ثابتة نظرًا لاحتياج المجتمع الدائم لخدماتها.
الطاقة:
شركات النفط والغاز مثل “إكسون موبيل” و”شيفرون” تُعد من أكبر الموزعين للأرباح.
السلع الاستهلاكية:
شركات المنتجات الغذائية والمشروبات مثل “كوكاكولا” و”بيبسيكو” تقدم توزيعات أرباح مستقرة.
أمثلة على اسهم توزع ارباحًا عالية
مايكروسوفت (Microsoft):
تُعتبر من الشركات التقنية القليلة التي تقدم توزيعات أرباح بانتظام.
جونسون آند جونسون (Johnson & Johnson):
شركة في قطاع الرعاية الصحية ولها سجل طويل في توزيع الأرباح.
بروكتر آند جامبل (Procter & Gamble):
تُعرف بزيادة أرباحها بشكل مستمر لعقود.
إكسون موبيل (ExxonMobil):
شركة طاقة كبرى لها تاريخ طويل في توزيع أرباح سخية.
كيفية الاستثمار في الاسهم التي توزع ارباح ؟
افتح حساب استثماري:
من خلال وسيط مالي معتمد يمكنك شراء الأسهم المدرجة.
ابحث عن الشركات المستقرة:
استخدم أدوات التحليل الأساسي للبحث عن الشركات التي تلبي معاييرك.
التنويع:
استثمر في أسهم من قطاعات مختلفة لتقليل المخاطر.
استخدام خطة إعادة استثمار الأرباح (DRIP):
معظم الشركات توفر برامج لإعادة استثمار الأرباح بشكل تلقائي.
ما الفرق بين الاسهم التي توزع ارباح والأسهم التي لا توزع ؟
الأسهم التي توزع أرباح تقدم دخلاً منتظمًا، بينما الأسهم التي لا توزع تعيد استثمار أرباحها في نمو الشركة، مما يرفع قيمتها السوقية على المدى الطويل.
هل الاسهم التي توزع ارباح مناسبة للمبتدئين ؟
نعم، لأنها توفر دخلًا مستقرًا وتقلل من المخاطر، خاصة إذا استثمر المبتدئ في شركات معروفة وذات سجل جيد.
ما هي المخاطر المرتبطة بالاسهم التي توزع ارباح ؟
إذا واجهت الشركة صعوبات مالية، قد تتوقف عن دفع الأرباح.
كما أن بعض الأسهم ذات العائد المرتفع قد تكون معرضة لتقلبات السوق.
هل يمكن تحقيق أرباح كبيرة من الأسهم التي توزع ؟
نعم، خاصة إذا قمت بإعادة استثمار الأرباح على مدى سنوات، مما يزيد من قيمة محفظتك الاستثمارية.
كيف تؤثر التوزيعات على قيمة السهم ؟
بعد توزيع الأرباح، ينخفض سعر السهم بمقدار الأرباح المدفوعة، ولكن هذا لا يؤثر على القيمة الإجمالية لاستثمارك.
هل يجب التركيز فقط على العائد العالي ؟
لا، العائد العالي قد يكون مغريًا، لكن يجب التأكد من استمرارية توزيعات الأرباح واستقرار الشركة.
كيف يمكنني متابعة أداء الاسهم التي توزع ارباح ؟
من خلال استخدام منصات التداول وتطبيقات متابعة الأسهم، أو مراجعة التقارير السنوية للشركات.
ما هي أهم المعايير لاختيار الاسهم التي توزع أرباحًا ؟
هناك عدة معايير يجب مراعاتها، ومنها:
استمرارية التوزيعات: تأكد من أن الشركة لديها سجل طويل في دفع الأرباح بانتظام.
النمو في التوزيعات: اختر الشركات التي تزيد من توزيعات أرباحها سنويًا، مما يدل على نموها واستقرارها.
نسبة العائد على الأرباح: يجب أن تكون النسبة متوازنة، حيث يشير العائد المرتفع جدًا أحيانًا إلى مخاطر مالية.
الوضع المالي للشركة: تحقق من تقارير الشركة للتأكد من استقرارها المالي وقدرتها على تغطية التوزيعات المستقبلية.
كيف يمكن إعادة استثمار أرباح الأسهم لتعظيم العائدات ؟
يمكنك استخدام برامج إعادة استثمار الأرباح (DRIP)، حيث يتم استخدام الأرباح الموزعة تلقائيًا لشراء المزيد من الأسهم بنفس الشركة.
هذه الطريقة تُساعد في بناء محفظة استثمارية قوية بمرور الوقت دون الحاجة إلى ضخ أموال إضافية.
تُعتبر إعادة الاستثمار فعالة بشكل خاص في الشركات التي تنمو توزيعات أرباحها سنويًا.
هل يمكن أن تتوقف الشركة عن توزيع الأرباح ؟
نعم، يمكن للشركات أن توقف توزيعات الأرباح في حالة مواجهة أزمات مالية أو تراجع في أرباحها.
التوقف عن التوزيعات ليس دائمًا أمرًا سلبيًا؛ فقد تعيد الشركة استثمار أرباحها للنمو والتوسع، مما يمكن أن يرفع قيمتها على المدى البعيد.
لذا يُنصح بمراجعة تقارير الشركة ومتابعة أدائها الدوري لتجنب المفاجآت.
ما هي القطاعات التي توزع أرباحًا مرتفعة بشكل عام ؟
القطاعات التالية غالبًا ما تكون مفضلة لتوزيع أرباح مرتفعة:
المرافق العامة: شركات الكهرباء والماء تقدم توزيعات منتظمة بسبب استقرار إيراداتها.
القطاع المالي: البنوك وشركات التأمين تُعرف بقدرتها على توزيع أرباح كبيرة.
الطاقة: شركات النفط والغاز تُعد من أكبر الموزعين للأرباح.
السلع الاستهلاكية: شركات الأغذية والمشروبات تُقدم أرباحًا مستدامة.
هل الاستثمار في الأسهم التي توزع أرباحًا آمن أثناء الأزمات الاقتصادية ؟
يُعتبر الاستثمار في الأسهم التي توزع أرباحًا أكثر أمانًا نسبيًا أثناء الأزمات الاقتصادية، خاصة إذا كانت الشركات تعمل في قطاعات مستقرة مثل المرافق العامة والسلع الأساسية.
توزيعات الأرباح توفر تدفقات مالية حتى أثناء تقلبات السوق، مما يساعد المستثمرين على تخفيف آثار التراجع.
مع ذلك، من المهم التنويع في الاستثمار وعدم الاعتماد بشكل كامل على نوع واحد من الأسهم لتقليل المخاطر.
قناة ثري على اليوتيوب : اضغط هنا لمشاهدة الفيديوهات .
